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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示2 X9 S: @1 V  |8 U% B  B# E
,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產4 ?4 u+ ^/ e; b$ h9 _% Z
,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境
& G1 [% Z5 O" C) w/ q外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~8
3 u. d* U/ M# {6 Q- X%的海外債。6 g5 {( |1 _# d- k5 j

; Z/ `  Y* `. `* @, o 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說,
. [7 a2 |' N+ S' W/ C, R6 p7 L投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本
( N. G  B, c2 ~, \- J& M8 _能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公
) x5 }" I0 L6 t. `( h債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美
7 B2 C$ V' Z( e0 Z5 k, y* c6 W國高收益公司債。' @  I3 Y+ z" U5 N! l
 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
- ^/ P+ f; r& }+ u平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風2 d% N3 D% {1 b# Q4 B, U
險比率也較低。
; s- R2 l& R7 w+ A0 j 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多
+ o3 S$ M! r% d5 c來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投
$ J) t  P' e1 C" Y. X: P2 {資等級債券。: U( F6 u5 o6 \0 }3 e* E
 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%
/ P. K4 N9 N% Y4 }; n6 g- P* k的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商1 r0 N6 _: }( F! C2 |
複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。5 V" C/ W+ L! M3 g6 X( ^1 D
 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
0 Z3 y* [2 Y8 _+ n,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做: J$ a7 V1 P' r6 W5 Q0 @
好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。) _' c( u4 m' z1 M! [9 [! Z" @8 p
 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定
! `. ]2 f( B! {+ |6 a8 T9 g4 [, |期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受0 ^2 i0 y! |% s/ T* |* R
大戶青睞。
  t7 E3 j: ?6 C' T  {) V, T9 u/ Q 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動
; J8 `3 {( e5 y3 b' U7 V時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元
8 c# a8 P: k7 q- G% @( o7 N/ V2 L券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基- f% q9 ?  M. I% ^( u  g; o/ \5 j
金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)
/ ]6 E  H) }4 o: y7 e8 x0 z$ @/ p; Z. l; L. O, M

- T' U8 z  I! h) J- R* O
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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2012-7-9 22:18:34 |只看該作者
依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券+ Z' m9 m* J# e0 g6 [
平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風* \$ M. q5 g. b% E8 I) p
險比率也較低。; M9 F- h5 z& f% T9 q
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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