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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示* _5 i2 _4 ]- v6 E, i, J3 Y  N+ z
,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產& D( R; v5 g( r
,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境* F3 r/ ?' u: }  Z
外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~8
& l+ ^# f1 ?9 R8 }& G+ \4 L%的海外債。, s. }. Y! w% B; m; v  o

1 ?! L! A3 z1 t6 X6 ~7 r* I1 |( } 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說,
* H; Y+ b( Z2 c" C2 ?投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本
/ X: @1 _% q& u" K/ ~能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公. `$ q& B# Y7 @# i) k- {
債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美
. s3 T; w  e& F  R國高收益公司債。
# C. r. p2 M" [. Z( p: H1 T* J4 _ 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
4 b) b0 N. Y) y平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風' G  c) Q  K" ]" I
險比率也較低。
9 y$ W2 Y4 X! t0 u9 O- e+ l. l( @ 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多! M% E, x8 W! E9 w* B$ W/ [8 p* x
來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投+ ^% y/ _9 L6 R
資等級債券。
. v; y5 o: Q9 a3 j: ]+ E 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%
8 ~3 @  ~5 B  c+ Q的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商" {( Q" V0 y* t2 F
複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。: p8 N; v9 Y- `1 W0 e9 @) L+ ^
 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
/ A( i, K2 X/ s% G,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做- P% d' l1 n3 c) ~
好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。  U# n' j* h' X# U
 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定% u$ K  i% i/ x, B
期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受
( |7 h* `& _: E- Z9 n( ]6 S1 x大戶青睞。
# z6 }) n0 R0 Q 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動( q9 n/ h- Q1 k. E% v6 S
時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元1 \4 r) z6 z- D, D: x. [
券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基
5 K& @8 E6 l  V金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)
0 W' x# J# H, g, f# L5 [8 [2 R( i; A

, N% h$ I) Q4 p4 {3 O
( b6 j# s9 W% E! ~, j
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2012-7-9 22:18:34 |只看該作者
依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
& w- d/ s2 Z6 u平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風
- C! j  P7 j- c5 s% r8 _- X險比率也較低。
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