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[教學區(理財概念)] 借重台灣經驗 北京金融業邁向世界級

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借重台灣經驗 北京金融業邁向世界級
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3 f) X7 I- l- n近來兩岸交流往來頻仍,且因台灣金融產業較大陸成熟,吸引大陸產官學界來台取經,而對岸也表達深化合作的意願。$ t% G8 e9 v! l$ L. W6 h5 V1 y- q
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文‧劉怡妤 攝影.汪志宏: L' W0 p9 [; |( I& F* q/ ^
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第13屆京台科技論壇在台灣盛大舉行,由於兩岸金融合作愈來愈重要,去(2009)年首度將金融議題納入論壇,今(2010)年由北京市金融工作局黨組書記霍學文領軍,率領多達80位產官學界的專業人士,與台灣金融業互相交換經驗以及心得,霍學文直言,希望借重台灣的經驗,提升北京成為世界級的金融中心,目標影響全球金融體系,不難看出中國想在各產業均具領導地位的野心。霍學文表示,中國政府希望擴大人民幣境外業務範圍,認為兩岸可藉由人民幣建構平台,共同合作投資新興產業、綠色環保、金融產業等。他表示,由於這些產業均需要資金的挹注才能成長茁壯,強調金融業將是支撐中國產業發展的重要命脈,而台灣金融業經歷過大風大浪,在風險管理、從業人才均具有優勢,認為雙方可達到互補,「大陸強項是做大,台灣是做精」,台灣在財富管理與中小企業融資經驗,均是大陸業者學習對象。2 X. B5 L5 a3 l2 j0 y* \

0 f  R& e; p/ e■平安保險 靠台灣人才壯大 ( u  E, o- u7 z- ~

6 X2 I' P! f$ O7 Q' H北京市為中國的首都,同時也是重要的金融機關重鎮,北京金融工作局副局長粟志綱表示,多家大型金融機構將總部設在北京,北京市占金融業資產高達60%,極具重要地位,金融工作局目標為提升首都的金融體系,金融產品朝創新發展,並向外輻射,提升對國際金融體系的影響力度。霍學文亦表示,北京將發展成為多層次的金融體系,不僅是在銀行業,還包含保險、證券、投資基金以及民間投資,因此本次訪台,不光是與銀行業者接觸,也與保險、證券、創投基金交流、請益。
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+ R8 L* B- K* Q/ V% |4 n. T% J# g2 \中國平安保險早在2002年即啟動「龍騰計畫」,吸引台灣保險業務人才登陸發展,公司在台灣從業人員所帶進的「Know how」,一路成長茁壯,因為台灣金融人員嫻熟保險業務,不僅是銷售技巧,包含保單的規劃也極具水準,因此,平安保險後續又開出極為優渥的價碼,向台灣保險人員招手,而平安保險在習得保險技巧後快速成長,目前已成為中國第2大保險公司,市占率僅次於中國人壽。& y9 C. l0 \8 U

" r. m( w2 h( ]+ H1 d中國除了保險業是借重台灣人才,才能快速成長茁壯外,信用卡等消金業務也是在台灣從業人員西進下,才得以開拓市場,吸引客戶使用信用卡等消金業務。 隨著對岸金融業者的成長,對於向台灣同業學習的重點轉為中小企業融資,以及財富管理業務,其中的轉變,也可嗅出中國經濟後續將如2、30年前的台灣,人民想要自己當老闆,自行創業,使得中小企業逐漸冒出頭,另外,隨著經濟的成長,人民對於財富管理的需求也會增加。$ W2 C. U: B/ F' n3 L- A

& E  c! I4 T3 M- I' t0 ]■陸資銀行 進步神速 " W# c7 L, f' }" u# b3 [
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雖然中國金融業未來將有更多的成長空間,但以兩岸金融開放程度觀察,其實台資業者受惠仍屬有限。中信銀法人金融部執行長陳佳文表示,依對岸金融法規,台資銀行登陸第1年僅能從事外幣存放款業務,而由於目前全球貨幣以人民幣漲相最佳,預料將抑制銀行客戶將人民幣轉為外幣存入的意願,認為台資銀行登陸後仍有一場硬仗要打。
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! c9 q( g  r2 V5 i% \; v另外,陳佳文建議台灣應向對岸爭取設立子行,他表示,依目前規定,台資銀行僅能設立分行,如此台資銀行便無法藉由子行迅速拓點,業務將受到限縮,且同家銀行的登陸分行年資是重新計算,例如中國信託在北京設分行滿1年,但另一家分行登陸年資必須重新計算,不能直接算已滿1年,台資銀行登陸發展勢必受限。 " p- Z# c4 i0 U1 z
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陳佳文表示,近10年中國銀行業者進步神速,他指出,10年前曾與中國招商銀行有往來,當時招商銀行資產與中信銀相當,獲利遠遜於中信銀,當時中信銀一年獲利新台幣100億元,而招銀獲利為10億人民幣,僅為中信銀一半,但在台灣金融人員西進,招銀開始擴展信用卡業務,獲利逐年成長,現在資產為中信銀的7倍大,獲利為中信銀的5倍。【完整內容及圖表請見《理財周刊》 538期; 訂閱理財周刊紙本雜誌 】  
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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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本文章最後由 歐陽 於 2010-12-23 22:10 編輯 ) |: |8 r% h) }% s1 q) n

# r* g/ C) J% Y強調金融業將是支撐中國產業發展的重要命脈,而台灣金融業經歷過大風大浪,在風險管理、從業人才均具有優勢,認為雙方可達到互補,「大陸強項是做大,台灣是做精」,台灣在財富管理與中小企業融資經驗,均是大陸業者學習對象。......(金融股)6 Y5 E9 Y3 u  l# `4 {, r+ |4 l+ S
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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2010-12-23 09:58:56 |只看該作者
中國資本市場建立迄今年剛滿20年,這過程中從無到有、從小到大,功能逐漸發揮的發展過程,從建立初期不規範、不健全逐步走向規範發展,以中國改革開放30年,初期以吸引勞力密集製造業,接下來轉型到資本密集+勞力密集,這些皆需資本市場來協助,以便創造更好的營運條件,因此有鑑於中國大陸產業的黃金投資期來臨,未來資本市場的成長空間非常大。
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中國乃全球人口大國,市場龐大,現貨及金融商品的避險需求強烈,在此之時進入正是分享高度成長市場的機會。
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9 \% M  e2 W2 u& E中國的期貨市場發展開始於 20 世紀 80 年代末,主要經歷了以下幾個時期。
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& C4 ^% I2 a7 D  n9 z& p0 ^第一個時期 :方案研究和初步實施階段( 1988-1990 年) % T& f1 N7 c7 C1 ~( r6 T+ p5 {
1990 年 10 月,中國鄭州糧食批發市場經國務院批准,以現貨交易為基礎,引入期貨交易機制,作為中國第一個商品期貨市場正式啟動。 % J! O- ^" G' ^+ W$ Y  o3 Q  U

% \, C) G/ G. |$ f; t" z* x% T* I# b第二個時期 :迅猛發展階段( 1990-1993 年) 3 A( N& A4 m4 N8 Q& W
到 1993 年下半年,全中國期貨交易所達 50 多家,期貨經紀機構近千家,期貨市場出現了盲目發展的跡象。
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0 O" q4 o) |6 W; I2 r第三個時期 :治理整頓時期( 1993-1998 ) . t. Y2 p: y3 Q3 O+ L, B' }/ c
1993 年 11 月,國務院發出了《關於制止期貨市場盲目發展的通知》, 1994 年 5 月,國務院辦公廳批轉國務院證券委《關於堅決制止期貨市場盲目發展若干意見的請示》,開始對期貨交易所進行全面審核,到 1998 年, 14 家交易所重組調整為大連商品交易所、鄭州商品交易所、上海期貨交易所三家; 35 個期貨交易品種調減為 12個;兼營機構退出了期貨經紀代理業,原有的294 家期貨經紀公司縮減為180 家左右。: K; K/ }! [8 r1 ^8 m- D7 R

# \6 d! J, q+ i  k0 o  q1999年9月,一個條例、四個管理辦法的正式實施,構建了期貨市場規範發展的監管框架。這樣,在經過幾年較大力度的結構調整和規範整頓,以《期貨交易管理暫行條例》及四個管理辦法為主的期貨市場規劃框架基本確立,中國證監會、中國期貨業協會、期貨交易所三層次的市場監管體系已經初步形成,期貨市場主體行為逐步規範,期貨交易所的市場管理和風險控制能力不斷增強,期貨投資者越來越成熟和理智,整個市場的規範化程度有了很大提高。: |& ]: P: U, C7 x" M) A( k
1 I4 v6 v/ N" g0 y, g" Z0 M9 Q
上海期貨交易所目前已經成為亞洲最大,世界第二的銅期貨交易中心, 2003年的成交量達到11166.29 萬噸,10年內增長了50多倍。大連商品交易所的大豆期貨品種的交易量在2003年達到了2818.80萬噸,已經成為亞洲第一,世界第二的大豆期貨交易中心,成交量僅次於美國的CBOT。
# B5 Z4 z/ X0 s* ?) ]8 @* A% U6 h# N6 ^
    2004年1月31日,國家發布了《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》,明確提出了穩步發展期貨市場,對期貨市場的政策也由規範整頓向穩步發展轉變。證券公司和上市公司紛紛參股期貨公司,使期貨行業獲得新的資金流入。大米、股指期貨等新品種也即將推出。在中國加入WTO、融入國際經濟大家庭之際,作為發現價格和規避風險的重要金融工具,期貨市場將對中國現代市場經濟的發展發揮其無可替代的作用。
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     2007年2月7日國務院第168次常務會議通過《期貨交貨管理條例》,並於2007年4月15日正式實施,自此法源體系監管交易機置建立以保護投資大眾之安全。3 e* a1 y) o& A+ e7 m

; k# f$ O0 F1 U% j    而中國股票市場的發展,從1988年深圳開始試點,1990年上海證交所成立,1991年4月深圳證交所成立,兩市2010年1~11月成交金額達49.5兆人民幣,以台灣證券交易所2010年1~11月成交金額4.4兆台幣,深沪兩市的交易金額為台灣證券交易所交易金額的51.75倍,以中國的市場分析來看,中國股票市場未來的發展及成長空間還相當大。# O( ]! N6 r, m% Q$ t

9 N3 H: W) d& @) p/ [, d1 M, Q* D所以台灣要把握中國未來金融成長的黃金時期,才能獲得更大利潤空間。

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發表於 2010-12-23 22:13:21 |只看該作者
所以台灣要把握中國未來金融成長的黃金時期,才能獲得更大利潤空間。
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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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