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財經主持人石怡潔 五大心法買基金 投報率百分百1 Z3 ~7 W, ^1 ]6 ~% `( G2 I
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% h+ x8 j- T! m文.洪佩玲 圖.石怡潔提供
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知名財經主持人石怡潔,採分批進場、分散風險等五大心法投資基金,投報率高達百分百,找到「最穩定的存錢法則」。
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, W- a5 ~, V& [從台視財經記者起家,一路到台視晚間新聞主播、八大電視財經節目主持人石怡潔,多年來靠著不斷鑽研及蒐集訊息,鍛鍊出犀利投資腦袋,讓她不只有亮麗外表,更有著邏輯清楚的理財頭腦。
) K! M: s; i4 U& L+ N在忙碌工作之餘,石怡潔一路走來跟著全球景氣趨勢轉換投資標的,不論是股市、基金或房地產,藉由每次轉換波段操作,平均報酬率早就超過100%!
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股神巴菲特(Warren Buffett)曾說:「最好的投資就是投資自己;知識愈多,財富愈多。」若功課沒有做足、充分了解目標,石怡潔決不輕易出手,「我絕對謹守小心謹慎、做足功課兩大原則。」 4 ^( z) B9 w* O* c/ o. v/ B
看似柔弱,但在投資路上石怡潔卻是自信滿滿,談到投資理財之道,她提到,投資要秉持配置原則,不要放在同一個籃子;另外,分批進場,分散風險。
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* M2 W1 W% N1 z0 w# _2 H$ i( z! _房仲媽媽養成聰明理財觀
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3 d n5 N. a$ j「投資就是要賺錢!」石怡潔笑著說,每一次看到存款簿,收入及投資報酬率數字一直往上就很有成就感。或許外人認為她有漂亮的外表以及不錯的家境,但她認為大都是靠自己懂得運用錢的力量,創造複利加倍的效果。5 l+ t2 e- K, i! P% g& V
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論家境石怡潔並不輸給其他同學,但她卻始終堅持簡單、節儉的生活。「因為從小我就覺得錢應該都存起來。」從小開始除了知道錢不能亂花,還懂得要存錢,也讓她有了「小富婆」的稱號。石怡潔笑說,連遠房親戚要調頭寸也興起找她借錢的念頭,當時才知道親朋好友對她的印象就是「有錢」。
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理財 從存錢及省錢開始
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% m' T+ H9 J9 {1 j$ ~# B大學唸國貿系的石怡潔,似乎跟投資理財有著深刻的交集,但說起她的理財觀,全要歸功於從事房仲業的媽媽,從小就教育她要有正確觀念,因此,「儲蓄」成為她從小的理財關注點。
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t# w* Q% H" T* F/ ]6 R t3 T5 g石怡潔說,從小母親就教導她,「投入房地產獲利空間大,但資金要充沛。」讓她知道理財投資當然很好,但在還不懂得如何投資時,最好的理財方式就是先從存錢開始,等存到了第一桶金資本後,再從熟悉的標的進行投資。
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, m! E# o6 N6 I( t) c6 T「有錢的時候要先存起來,剩下的錢才能花用。」而石怡潔的母親也身體力行,能賺就賺、能存就存。石怡潔印象中從小到大不斷搬家,主要是從事房仲業的媽好看準房市趨勢,利用波段操作進行買屋換屋,賺取更大的價差,也讓她對於投資理財及存錢有著另類體驗。4 j% r; {% d& e- G' m
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另外,母親從小就灌輸她,「黃金是最佳保值工具之一,升值潛力大。」有印象以來,石怡潔每年的生日禮物都是一小塊金塊,而母親這樣的送禮習慣持續到她出社會,石怡潔笑說:「中間一度黃金飆漲時想獲利了結,但想到有紀念性就算了。」4 r6 j( N3 u) O9 e0 W" G
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「長期投資標的除了房地產,我比較推崇基金。」歸因石怡潔十五年前初次投資基金就嚐到甜頭,而她也不諱言買一檔好基金很重要,讓她對投資基金自此產生很大興趣。. L" U4 V9 [$ \( g2 E8 X! y" z! m
; N7 J& M k, w2 E* W& L當時她無意間看到公車車廂廣告,元大寶來經貿基金正在募集的訊息,看準這檔基金主要投資國內上市及上櫃公司股票,原本投資比較保守的石怡潔也不免心動,開始研究投資技巧,打算把定存在銀行的錢轉投資。透過慢慢研究財經知識與國際情勢脈動,在做足功課後,決定以定期定額方式進場。
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S) L1 g: Z5 z V$ s投資多年,直到2009年因想進軍房地產,發現這檔基金投報率已高達213%,當下決定先贖回獲利的170萬元當自備款,而她也看好這檔基金的前瞻性,持續扣款,她說:「前幾天發現投資報酬率又高達198%。」
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「投資最重要的,還是得懂得設定停利與停損點。」雖然首次基金投資有獲利,但石怡潔也有失誤過,五年前有感日本經濟已沉寂多年,當時日本積極申請國際賽事主辦權,國家整體氛圍往上提升,於是以單筆進場投資,直到去(2013)年初日本首相安倍上台前報酬率竟為-40%,決定認賠賣出!
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母親加持 轉戰房地產7 s# P: Y; _& q
& K9 z, S' o+ g% n" s. o, i更讓她飲恨的是,賣出後不到一個月日本市場開始大漲,剎那間她也領悟到投資絕對不能賭運氣,而是要靠自己認真做功課!! E) }0 \8 q G$ V
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「其實不論是投資股票或基金,到了一定的獲利點就要贖回,然後持續扣款。」石怡潔不諱言之前投資基金正、負報酬都是運氣使然,直到前年年初單筆進場投資富蘭克林坦柏頓生技領航基金,才讓她真正對投資基金有了深入的概念,去年年底贖回時,投資報酬率高達78%。0 {" L* P8 _/ {; A) q
7 M7 A- I* l/ _! u- V) t她認為,「高風險基金標的適合短進短出方式,大區域例如東南亞、新興國家、東協以及產業如礦業、生技等基金,則建議定期定額方式。」7 m$ u$ X+ k0 ]9 z
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另外,石怡潔最值得一提的,就是從小耳濡目染的房地產投資。會進入房地產投資主要是受到母親影響,從小跟著到處看房及鑽研不動產,「媽媽從事房仲業,我常常跟著媽媽學習買屋、鑑屋,從估價到議價,跟媽媽學了不少訣竅!」; y2 l( g- @5 `% n
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1 \/ l. b+ m/ m* c! ~0 B0 W《理財周刊》 |
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