勞退基金今年大虧670億元

歐陽

【時報-各報要聞】全球經濟不景氣，勞退基金操作績效也大受衝擊。
根據勞退金監理會公佈的最新績效統率，從去年12月底至今年11月底
，新舊制勞退基金帳面虧損合計670億元，是僅次於金融海嘯時期的低
+ q$ y9 f8 ~: {: e* i點。
  V! y5 `5 d* y　　勞退基金分為新制與舊制基金，去年12月底合計獲利190億元。新
+ q: ~( D0 ^6 ^+ d7 |制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元，虧損數為265.78億元
$ q1 @# E0 H! R( ~4 Q. }1 G，收益率為-4.1％。至於舊制基金規模為5614.63億元，虧損214.33億
元，收益率為-3.97％。
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　　勞退基金正式投資台股迄今三年，可說驚濤駭浪不斷，甫開始投
: _8 ?' g4 L  I" l# a! L" E資就遇到全球金融海嘯，現在又遇到歐債風暴，去年12月勞退基金帳
* t  v  o" |7 ^' d面上還有190億的收益，相隔不到一年，卻迅速虧損480億，一來一往
* ?5 ]& t5 g" C/ D: n+ L間，就蒸發了670億元。
　　勞退基金監理會副主委劉麗茹指出，今年歷經中東政治動盪、日
6 r/ f# Z  `2 s% p! I" q2 q# Y本震災、歐債危機、美國信評調降等多種考驗，金融市場動盪，到11
月底，MSCI全球股票指數自年初以來下跌7.16％、新興市場下跌18.5
％，台股跌幅更高達23.05％，勞退基金績效難免受國內外市場的衝擊
，只能透過穩健配置讓傷害程度降到最低，整體績效表現仍優於大盤
。
  {% [% s( j. j9 m. H0 n　　劉麗茹說，勞退基金從民國97年開始多元投資迄今，基金已經彌
平金融風暴及今年股災受創，總收益共為224億元，已實現收益數是6
48.33億元，其中包括今年已實現收益99.03億元，若依此數字估算，
今年「已實現收益數」的收益率為0.82％。
　　勞退基金操作績效不理想，對此，劉麗茹解釋，勞退基金有保證
收益率，也就是兩年定存利率平均數，因此，即使勞退金操作虧損，
4 e6 t1 \/ Q3 Q; S* r勞工帳戶不至於完全沒有收益，但為避免收益率趕不上通膨腳步，勞
退金監理會仍會努力提高收益。此外，勞退基金目前虧損多屬未實現
& z) u$ W% G# u1 Z4 e& z收益，也就是還沒有賣掉投資，只是先以會計準則進行評價，一旦台
0 V3 j6 z1 I% @9 g0 h/ T股表現好轉，有信心轉虧為盈。 (新聞來源：工商時報─記者薛孟杰
／台北報導)

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歐陽

　勞退基金分為新制與舊制基金，去年12月底合計獲利190億元。新
: S8 A& r2 m+ w, M3 K制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元，虧損數為265.78億元
# I8 I9 ^+ l- B; J6 G' E，收益率為-4.1％。至於舊制基金規模為5614.63億元，虧損214.33億
元，收益率為-3.97％。
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