- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示; b& a, |+ z$ q& S- q3 B: y
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產. Z- B% O2 o& k6 ^4 S
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
' m6 V, Q# ` `# l3 Y0 ~外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8: z. H0 x( r& W% z6 u% F5 B" p
％的海外債。7 M8 P9 ~' ]1 `0 b
9 r: B6 W9 @. |( X5 @, A5 r1 f
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
% ^* I4 ~' R/ {0 }+ j投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本9 V' U, U i; [# w r
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
- b+ A A: X; v1 y債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
/ b- v, U/ L2 k3 {( d* a: ^# c+ E國高收益公司債。. E8 x* Z) _ b; C+ J% R6 b
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券. m$ p0 }4 ^& W' m) K0 V
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
( n$ K& L" v3 N0 A. {險比率也較低。. p& }9 \( `: d' p# U: C5 Q
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
0 L) B3 w# z/ {/ f+ P [來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投# T" N: }" }( f
資等級債券。; B- _3 Q N0 v5 Y6 y$ a
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
! d6 P7 u- Y# G$ |/ W% E) r的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
u* n9 k4 Z+ r& K0 I複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。$ X% w& I. G4 Z z% }/ \8 B
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
: X0 R& m7 N0 }0 n，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
* k Q* a+ q b" ~4 o好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。$ R& b2 t( J* |" q: _6 x9 j
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定' [. u: y# j1 j" w
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
/ [+ J# `& l0 [' E大戶青睞。* G) a" E7 v+ g# _9 B) m7 x' y% T
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動# Q3 R9 f1 G! l! x& o: ?- s1 f
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元$ z( ?4 x: k9 ?+ y" i
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
* Q% t9 v( O+ }6 ] W+ o金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
! o& N ^3 T$ H" S: k* W6 E% [4 u( a
O. h# t5 O% T( P1 }
, O4 O& P% `0 Y1 D |
|
發表於 2012-7-9 09:19:10
收藏
讚