- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示/ G: f' L$ B3 X3 i
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
" h4 ?# r- d$ d/ g$ V，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
7 U2 C7 l# D% {9 O- |# ]外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～80 i/ z7 H- O: C& s
％的海外債。
$ ?0 b2 ?8 B/ z& _0 d
! u, a2 @/ m9 i) Y! M3 c8 S3 t1 p 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，6 Q: F( K2 T1 U2 }. d4 J. f
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本+ ^: w. o7 l4 c0 d% G2 w
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
& q. `, a ]- D) D1 z債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
9 Z# r$ C6 C2 n國高收益公司債。
; J. j U+ D, ?/ e 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券5 [9 ?% L3 H2 p3 `+ e
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風. _3 P; K4 i5 y' S% Y: U
險比率也較低。3 X4 W- b) {% w! f! l U
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
! F7 w1 f! F' K. n* i來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
0 p/ P" ~0 B' ]# |( J% c資等級債券。* W$ e0 r w2 s& h+ \ Q; A
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％7 l" G% k; n7 U" W! r# {# o
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商4 V& n: c) j2 L2 k
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
* F/ n/ u. _1 J/ F8 \ 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問% x1 J5 V5 W4 q9 r: v
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做! T4 }/ F- Q0 \
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。, k1 T5 i' ]6 ]: R
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定$ L2 P( N5 X- L
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
* F4 Y) U+ S3 ? r4 A: _& ]大戶青睞。3 o) X* G' V+ ]; m/ J5 g) u: Z
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動. O. i$ R9 j. a8 W2 c5 g. Q I
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元2 ^' j* o a# u* o: N9 }* C+ c
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
1 c& p) t; c- @) P }9 m- _金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
1 c5 [* z; N6 h: Q. G% }, ~
, ]0 ~' t0 ~- b, i) q) |# Y1 U5 U% h% j* V
( ~3 Q+ r2 n' c- n- z# L( f; t/ Q
|
|
發表於 2012-7-9 09:19:10
收藏
讚