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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
0 U4 G7 b1 Q3 s" C/ K3 W: @2 P, |! V，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
: |1 c& S, A0 ]' N5 B0 p，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
- c3 `0 ]& x4 N4 D" `- {外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8( U" A7 a8 [8 ?# S- S
％的海外債。
4 o. s0 l a. [9 \( c
2 X" @7 L) I4 }6 j) G# r 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
( I$ B. x# `. [3 M5 ?8 u投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
+ W: c$ l0 b0 l' V% z0 ^( c能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公0 F H+ Q! n1 ]; s2 k7 B5 h, T
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美! [' c8 h. ]9 A. A
國高收益公司債。
) q. c4 Q2 z, z* {! M 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券9 f& H( x' ~( h
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風: O, I8 u8 X2 m4 a0 ]6 E
險比率也較低。( ?( E( _6 b. n, M
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多8 W" G. |' G1 q9 H& k
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
; q& ?& B0 P' b資等級債券。
0 q6 H* q* | A8 L 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％5 z4 R" e/ I6 ~, r" c8 m
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商4 \5 A4 S& [5 i! H$ a" p3 C5 I
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。* n! G) o& e/ U' G7 ]
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
) I# }! r; Z" P: v，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
' r. E* r6 A# f+ L! d' d好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。4 C/ t: r- C+ b6 \7 l7 i% w6 D7 ~9 ?
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定4 g5 p9 }- R$ K+ h& f) T% u
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受5 w. H; B, U: ]6 Y. i0 Q5 U
大戶青睞。6 V0 z) w! b F) b; i" `( n1 r
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
, q: C/ s3 _* f+ |. u! P時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元& d( H! K3 J, y/ H& K9 }
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基! l! o3 W* A$ o% y: _
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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