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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示- t/ j9 u( v5 y1 i; r4 G0 i2 U9 C! ?
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產: y5 o9 K( Z' D3 n# m* R, b
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
: N0 J: K$ K. k, m0 s# V外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8+ \/ a1 j7 o" n- W: z% `
％的海外債。
3 u; I: t' w0 G) W* |2 X% ^2 u. n' j. b3 V
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，" B: _0 w1 a1 s! U# s0 v3 W0 D! L# S
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
& l) Q% Z" O5 }2 l) t能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公0 F* U! u! _# Q
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美+ M6 j) _" G' ?! X9 \' ?) u
國高收益公司債。
3 y+ d; M! m' p" t 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
$ J: P9 O5 b, @9 p; R, f+ ]0 U平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
) L+ S0 G1 D0 b8 o4 y* N險比率也較低。8 y% a! P) B% J* C" S% b# o
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多0 Z. d) M/ H# ^5 M+ q5 }
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投0 m; H7 `7 o" f- ~1 i) I% H& z
資等級債券。
% i, I# Z3 h+ k( s9 W 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
. P. P. ]( Z: Q4 |& j的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商+ B0 X" @. U. G& E% }& N5 h
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
$ Y& R* S: l* P' D2 N2 v i- z 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
; N* L$ ^3 J) H0 s8 ?/ m，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
- a# ^# k/ k% [ V* t2 `, h3 ]好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
- e' a* ` S6 R! R2 n 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
5 T( n4 }# ]/ h% k5 y* Q期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受, q7 l M/ E& q+ O3 G: H, f0 f' I9 Y
大戶青睞。
+ K) v$ J6 `. F( A; E. v2 q 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動' n9 [) ~5 A- ]1 t, f1 u" V- C
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元& B( S' ?6 \0 d6 y
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基 e( K0 o4 J3 ^8 ^. s$ J
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)2 M' P( ~7 @' X Z# ?* F
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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