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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
* \3 z' o+ d' C9 g2 H: H5 p，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
; v$ Q2 j2 n- G& d' A，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境: O( I/ Z' W; U4 _5 H
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
4 v, n; B) y. D% ?％的海外債。
) v: I: H( U. _; [- o8 T
( K7 V1 @0 z' O2 f0 [6 f# M 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
: O+ t1 X1 D y) z' K% C" G投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
' d& p9 Z2 p9 I2 k6 k能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
/ X& X" w6 x$ B& n) _* T5 b1 h債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美* Q: M" J P( Y [
國高收益公司債。
$ N/ O2 T5 q& S2 i$ f1 b 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
3 o. G' x8 {2 U! u3 |平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
3 ]6 X* y: `3 l' y. |- F5 p. V險比率也較低。
' H* m6 m3 Y. L/ I, y 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
7 J5 e* r. b% G& u來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
7 L' c/ G1 v' M2 Z: ~' C& \資等級債券。4 e z: t) [+ A5 Y% J* [4 ?/ G/ n
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
; D b) j0 b* L的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
: T9 {1 U2 l5 ]5 l4 o複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。: Z* H) K9 D9 H0 _( F* k
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
( o: ?8 a0 T: @- @，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
1 x3 e' d1 S" |2 N好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。# D8 o1 ?+ O9 ]1 F5 w
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定$ o- j4 v$ e4 B/ }, n& [: @9 M9 S
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
. h, S+ t- }8 L, A; m8 y大戶青睞。
8 W+ k7 G4 e9 | 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
% G4 y k& ] m. ~時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元, D5 y; G" i5 I; X$ f& r g+ S/ W
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
* h5 R7 A. ~& A5 P( N( m金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
) G2 N' B1 ~9 E O% _' ?
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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