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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示4 [, } m* @8 j
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
) ~1 x' Z: u( E Y( d，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
; E" e: m9 E, b1 N1 P外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
% ^; t! ^ A5 b o％的海外債。
4 F7 V, ?, w0 _3 e0 C0 u- o- \- m. f" G. z7 X$ T
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
8 p7 j a& D5 R投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本: h' M) s+ X3 Z; D5 H6 _
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公2 y* U8 }! Q/ Z; k& s: {9 L$ ]# k
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
6 k1 i5 U: |- a! V J/ i國高收益公司債。/ y' C! }/ z* f8 M- e
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券, w4 ^/ M7 j$ M$ o5 y) g
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
/ D# q$ c+ |* a0 G7 B險比率也較低。% {) p/ I. v) e8 `/ n7 n7 a
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
6 {( v$ M3 J8 i [0 c+ Z來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投; p$ Y+ n$ c: y
資等級債券。0 [7 f, ]% c$ d$ L
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
- N1 p# Z: |* b& ?4 _+ W的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
5 p% G- l9 N. Q" E; @' J; m) M' o複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
' }. E: @" t( H 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問' G1 K" u* w/ E K
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
2 }8 ?8 K5 [. C9 b* W9 |5 a, z* ?: @3 T5 K好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
9 r+ |2 W3 B; ]8 D/ G 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
. L. T0 Y( u3 P9 X6 Q期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受; O& l5 O- e. [- w
大戶青睞。5 r9 C, H' ^" L+ M/ ]" c
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動8 V; N' W( L; j# }! V$ U
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
9 O! p. ~% q" z. w. Q券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
2 p/ ]; c# O$ F1 N+ U- n4 @' Q! F. [金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導), l: u8 O, j: E
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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