- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示4 `( m3 A1 j9 r) G9 I% o
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
3 R8 a: `7 r9 ~( m1 m ~4 v9 d，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
# R5 q9 b0 W! W% L外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8" q& ~) ~1 |% z. V
％的海外債。
5 k+ n8 B; {4 g2 l2 d5 d3 k- e& Z- A$ F: z
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，7 C3 x& y, @6 R8 R% l+ q- |
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本, B: p2 a: W" H" i" ]
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公* x, ?5 l! [9 d. i; v- c
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美/ [6 ] m3 R" e# |, v
國高收益公司債。
( F# Z0 N2 e4 l: ^) a. X# I 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
4 x$ M/ p# q# P5 i0 n平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風2 G I6 p, p9 |. r; _
險比率也較低。
4 a: R0 d. o# T5 \' n 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
6 z& v: y( t3 A* E來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投" [% p; d" j. f w0 L
資等級債券。
- K& d4 T! t* s5 e. w8 B3 ~ 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％" g, P( I! W7 S+ W2 a2 i& z, u8 X* b
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商+ s3 D5 \; x. o/ F
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。$ I6 R1 \' t' s- j
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問2 Z6 o: d; n8 P. x
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
$ G2 }+ J, P* s8 p# y& R x好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。/ {$ b( Z# g9 b+ W( h. U/ G) ~
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
" ?, c4 J' e, |期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受% Y; [4 R" o5 |7 w& a. M
大戶青睞。
3 I* g( M4 W; {( }+ s. D 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
- u @( V8 _. f時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
* t) g0 \! V4 _7 w1 h券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
2 U z" q! k" N+ G6 M金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
; F4 b, K. N6 x% }% V" K& U5 z
+ R1 U* ]# R g. g" c
/ @3 {: A: ^1 ^4 A6 s% \: s( ]! c
* b0 x3 ?: O$ }% t' O; R8 R; @+ _% r) Z |
|
發表於 2012-7-9 09:19:10
收藏
讚