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- 2017-12-9
 
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【時報-各報要聞】保險業投資大陸境外人民幣債券(俗稱點心債券)
- j5 r, j! F' }+ q$ b5 P業務即起鬆綁,合計全體壽險業最高可投資金額高達4,000億元,由於
5 X& T* ~0 d8 Z" H人民幣債券利率平均3%,加上人民幣對美元看升,此舉可提高壽險業
" K5 H( F- R: u3 }" }9 d+ K國外投資收益,並有助透過自然避險降低匯兌成本,可望讓壽險下半
# G9 \) A$ T; l8 X1 [3 E: ?1 y& {年獲利吃下大補丸。
8 d- v" b. Y: p 金管在17日預告修正保險業辦理國外投資管理辦法第12條,預告期
8 X5 L( L7 ?5 x& S* g V8 d0 f" q間7天,昨(26)日預告完畢,近日即可生效,預期保險業8月起便可+ n( ^# y+ m; |5 A; o$ b' @
投資點心債。
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金管會表示,為擴大保險業資金運用管道及提升資金運用效率與投+ |( M+ a9 \* @# M+ }7 s
資收益,並考量保險業相較其他金融產業需要更廣泛的長期資金運用$ c2 \4 s/ n# T; }1 A9 k' X( o
標的及資產配置彈性需求,因而增列保險業得投資香港以人民幣計價9 U# e6 {7 j& p6 G3 c0 ~4 L
特定有價證券,也就是點心債。" [& K7 ?; J% n
本次修正條文除增列保險業得投資香港證券交易市場以人民幣計價: ~, J+ O4 x( |: |
的有價證券,也納入相關限額規範,壽險可投資額度上限為國外投資/ O5 ^3 @' M6 r& }: N
額度的10%。以保發中心統計,第1季底整體壽險業國外投資總額3.8
# j' V4 u: |1 c+ P7 \# |3兆元計算,保險業可投資人民幣債券總額近4,000億元。5 y. f- C( l0 V3 G1 h
金管會也在條文增列,保險業得因避險目的,於相關辦法所定中國
0 w8 T. P8 [( ~大陸地區或香港以人民幣計價投資標的的實際投資額度內,從事相關/ N& W2 [9 `9 T
衍生性金融商品交易。1 M* x3 _2 i" M/ Q
國泰金表示,看好香港紅籌股及H股,先前法說會便已定調中長期投' v5 ~. }" u3 E$ Y3 c
資港股目標金額將達400多億元,金管會政策放行後,國泰也將投資人% j1 E6 @' h& z2 t# R7 t
民幣債券,特別是各界預期人民幣將升值,投資人民幣債券預估報酬
2 k2 B7 i. b* A% }率可達3%以上。
% O* r( M. m; \ 另有壽險業者表示,香港發行人民幣計價的企業債或金融債,因發6 e& x, @/ }4 H/ L! @
行年期通常較短,利率在3%左右,但相較新台幣計價的企業債利率多% @. O; Q J2 W& K' x& N; {3 ^3 t
數2%,收益率還是較有看頭,如果再配合人民幣升值的匯兌收益,對* {" i: v8 n3 I: l, Y2 p
壽險業者絕對是一大利多。
: j$ i8 v* L; p% Y. H3 a- U. Y 壽險業先前是透過壽險公會向金管會爭取開放投資境外人民幣債券8 y! M$ x% | X) w. r2 X
市場,包括香港及新加坡市場發行的人民幣債券。壽險公會指出,金
I; V0 K5 A' ]9 Q) o$ i3 r管會已開放壽險投資中國大陸人民幣債券,但業者必須先申請QFII資) v. Q4 c; e8 _$ K$ A
格,難度較高;相較下,壽險投資香港點心債速度可以很快。( Z' J0 f8 n4 ]) F
像是國泰、新光、富邦、台壽、中壽等業者,都已向中國大陸申請
7 S1 E @9 `' q4 Y; K& B2 NQFII資格,但今都還在排隊,沒有一家獲准。至於金管會本次開放投
# _: a$ s0 P L& K, P資點心債,業者只要在金管會規定的限額內,於法規生效後便可立即! e; ~* u& L& u, k4 l1 z3 `+ X. Y
購買,不必再另外申請。
; o6 u0 `5 M- X' T+ r3 e% _- c 匯豐銀行預期今年香港人民幣流動性至少可成長3倍,其中點心債發
7 H. r( d9 J; v9 Q6 y+ V' q行量可能突破人民幣1,000億元。 (新聞來源:工商時報─記者陳欣文
1 F' d7 o! u. K. o$ m% J9 F/台北報導)# J3 p) [, y3 Y, T" A
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