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財經主持人石怡潔 五大心法買基金 投報率百分百6 z X" Q1 W2 O* S' z
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文．洪佩玲 圖．石怡潔提供
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3 X2 U2 Z5 i2 j5 u9 {$ `知名財經主持人石怡潔，採分批進場、分散風險等五大心法投資基金，投報率高達百分百，找到「最穩定的存錢法則」。3 d: l( B+ E; i/ W" F* U" T7 x* |
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從台視財經記者起家，一路到台視晚間新聞主播、八大電視財經節目主持人石怡潔，多年來靠著不斷鑽研及蒐集訊息，鍛鍊出犀利投資腦袋，讓她不只有亮麗外表，更有著邏輯清楚的理財頭腦。
% B. L5 h0 J5 s, E% }- X" \在忙碌工作之餘，石怡潔一路走來跟著全球景氣趨勢轉換投資標的，不論是股市、基金或房地產，藉由每次轉換波段操作，平均報酬率早就超過100％！* H4 i, F/ I' x5 ^2 k: `- }. ]
3 z" ]* ~2 k9 J6 I股神巴菲特(Warren Buffett)曾說：「最好的投資就是投資自己；知識愈多，財富愈多。」若功課沒有做足、充分了解目標，石怡潔決不輕易出手，「我絕對謹守小心謹慎、做足功課兩大原則。」
: {6 n/ U+ q8 ?& L: a2 f看似柔弱，但在投資路上石怡潔卻是自信滿滿，談到投資理財之道，她提到，投資要秉持配置原則，不要放在同一個籃子；另外，分批進場，分散風險。1 R6 b6 {# `: T7 k2 l+ j* i+ m
, s% I/ Z/ t, J3 I% t+ ~房仲媽媽養成聰明理財觀
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@0 M: c! J' H「投資就是要賺錢！」石怡潔笑著說，每一次看到存款簿，收入及投資報酬率數字一直往上就很有成就感。或許外人認為她有漂亮的外表以及不錯的家境，但她認為大都是靠自己懂得運用錢的力量，創造複利加倍的效果。
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9 n$ e% j1 C$ U1 n2 T論家境石怡潔並不輸給其他同學，但她卻始終堅持簡單、節儉的生活。「因為從小我就覺得錢應該都存起來。」從小開始除了知道錢不能亂花，還懂得要存錢，也讓她有了「小富婆」的稱號。石怡潔笑說，連遠房親戚要調頭寸也興起找她借錢的念頭，當時才知道親朋好友對她的印象就是「有錢」。
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; W7 S# U |, _/ k8 \+ d, n7 ~理財 從存錢及省錢開始1 |. [5 a2 O! |% [* X5 f) U0 u2 ^
) `7 ]: r- \: e( @大學唸國貿系的石怡潔，似乎跟投資理財有著深刻的交集，但說起她的理財觀，全要歸功於從事房仲業的媽媽，從小就教育她要有正確觀念，因此，「儲蓄」成為她從小的理財關注點。4 S$ a' Y% F7 K4 c2 e
8 o- w1 j) J9 m( l: v Z& B5 q6 n石怡潔說，從小母親就教導她，「投入房地產獲利空間大，但資金要充沛。」讓她知道理財投資當然很好，但在還不懂得如何投資時，最好的理財方式就是先從存錢開始，等存到了第一桶金資本後，再從熟悉的標的進行投資。
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「有錢的時候要先存起來，剩下的錢才能花用。」而石怡潔的母親也身體力行，能賺就賺、能存就存。石怡潔印象中從小到大不斷搬家，主要是從事房仲業的媽好看準房市趨勢，利用波段操作進行買屋換屋，賺取更大的價差，也讓她對於投資理財及存錢有著另類體驗。4 q7 Y$ z; d* ^: c8 A
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另外，母親從小就灌輸她，「黃金是最佳保值工具之一，升值潛力大。」有印象以來，石怡潔每年的生日禮物都是一小塊金塊，而母親這樣的送禮習慣持續到她出社會，石怡潔笑說：「中間一度黃金飆漲時想獲利了結，但想到有紀念性就算了。」
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「長期投資標的除了房地產，我比較推崇基金。」歸因石怡潔十五年前初次投資基金就嚐到甜頭，而她也不諱言買一檔好基金很重要，讓她對投資基金自此產生很大興趣。
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當時她無意間看到公車車廂廣告，元大寶來經貿基金正在募集的訊息，看準這檔基金主要投資國內上市及上櫃公司股票，原本投資比較保守的石怡潔也不免心動，開始研究投資技巧，打算把定存在銀行的錢轉投資。透過慢慢研究財經知識與國際情勢脈動，在做足功課後，決定以定期定額方式進場。8 @& U: G1 ]( ?2 p5 ]9 R# b
: O- a3 ?1 E& m投資多年，直到2009年因想進軍房地產，發現這檔基金投報率已高達213％，當下決定先贖回獲利的170萬元當自備款，而她也看好這檔基金的前瞻性，持續扣款，她說：「前幾天發現投資報酬率又高達198％。」
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「投資最重要的，還是得懂得設定停利與停損點。」雖然首次基金投資有獲利，但石怡潔也有失誤過，五年前有感日本經濟已沉寂多年，當時日本積極申請國際賽事主辦權，國家整體氛圍往上提升，於是以單筆進場投資，直到去(2013)年初日本首相安倍上台前報酬率竟為-40％，決定認賠賣出！
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* U& Y8 f. ?" w. ^母親加持 轉戰房地產
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更讓她飲恨的是，賣出後不到一個月日本市場開始大漲，剎那間她也領悟到投資絕對不能賭運氣，而是要靠自己認真做功課！6 X g& U0 n2 T- D. b! A4 {
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「其實不論是投資股票或基金，到了一定的獲利點就要贖回，然後持續扣款。」石怡潔不諱言之前投資基金正、負報酬都是運氣使然，直到前年年初單筆進場投資富蘭克林坦柏頓生技領航基金，才讓她真正對投資基金有了深入的概念，去年年底贖回時，投資報酬率高達78％。
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) U9 b Q! u' y4 r+ _# t( {她認為，「高風險基金標的適合短進短出方式，大區域例如東南亞、新興國家、東協以及產業如礦業、生技等基金，則建議定期定額方式。」/ c/ {0 H" m8 _) _* K' ]
7 E2 C9 G; ]! T" h另外，石怡潔最值得一提的，就是從小耳濡目染的房地產投資。會進入房地產投資主要是受到母親影響，從小跟著到處看房及鑽研不動產，「媽媽從事房仲業，我常常跟著媽媽學習買屋、鑑屋，從估價到議價，跟媽媽學了不少訣竅！」4 y" b( t5 {) l
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* k( o& v5 L% r$ w+ x6 w《理財周刊》 |
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發表於 2014-2-25 11:19:34
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