iBeta 愛北大論壇

 找回密碼
 註冊
搜索
iBeta 愛北大論壇»首頁 › 北大特區 › 房市動態 › 房市先知教你破解投資客的謊言
12345下一頁
返回列表 發新文章
查看: 14707|回覆: 49
列印 上一主題 下一主題

[房市新聞] 房市先知教你破解投資客的謊言

  [複製鏈接]
小星

22

主題

11

好友

4557

積分

碩士班

Rank: 7Rank: 7Rank: 7

文章
580
在線時間
1158 小時
回到到指定樓層
樓主
發表於 2014-2-17 00:22:30 |只看該作者 |新文章置後
本文章最後由 小星 於 2014-2-17 00:28 編輯
9 _& t! F4 U: q" [% Y8 l  x: W0 B/ w& \" Y" |8 z8 m
房市先知常常在各個房市討論區上，看到許多投資客說房市還會漲的文章，充滿著似是而非的觀念，誇張一點說，甚是說是故意說謊也不為過。
# n( |+ _  L* `4 P5 Y+ h5 @, {* h' p: o. `
為什麼呢? 因為他們很怕自己是最後一隻白老鼠，所以一定要多多鼓吹別人上車，讓別人來接手最後一棒，否則等到泡沫破滅的時候，這些投資客一定會受到重傷。
1 [4 s. b9 p; W4 {; c: |" B4 n
* T. g" ]2 H0 s  l你想想看，如果你知道投資某個東西一定會賺，你會安靜的偷偷自己賺，還是去到處宣揚找大家來賺? 會到處宣揚找大家一起來的，通常都是要找替死鬼，直銷就是這樣，上線賺飽飽，下線餓死死，房地產也是一樣，如果你現在忍不住，40 年房貸就給他貸下去，你成為那最後一隻白老鼠的機率就很高了。如果房地產還會漲，他們應該努力來叫大家別買，然後自己偷偷掃貨，哪有要增加自己競爭對手的道理呢?
: v5 z# J: b( x1 x! H4 X# U, E8 k/ ~+ A$ J/ h, j) o
所以，為了讓大家不至於落入這些投資客與建商工讀生的圈套，先知就在這邊，破解投資客最常用的五大謊言，讓年輕人避免落入投資客的陷阱。
7 B+ P; L) z: ?0 R
: C/ |1 W. P2 z% v2 R* _+ j1 D/ L1. 自住沒差
3 |) |/ l* L: P# B& R9 Q9 W+ C  v) }
% k* w! t# V% F! e+ n) B投資客第一愛用的話術，就是自住沒差。按照他們的說法，反正你既然沒有要賺價差，多少錢買都沒差，能找個房子穩定下來才比較重要。( x! u- I5 c& Y0 |7 {
" n$ a' ]6 U% a( X; U$ @2 x: ?
這實在是天大的謊言，自住怎麼會沒差呢? 我們平常買個醬油，一瓶是五十塊還是五十五塊都有差了，買個上千萬的房子怎麼沒差?? 假設你看到你心愛的房子，你現在買 1800 萬，但忍個幾年後，可能房價會掉到 1500 萬，這一來一回就差了三百萬，怎麼會沒差? 三百萬分到 20 年貸款裡的話，幾乎等於一個月你可以少交一萬五的貸款了，一萬五你可以去吃 6 次三井，可以去香港玩一趟，也可以買一台新的手機了。6 X9 k+ j9 `) R# W0 j6 O
+ ~: t1 v7 k1 ]; N, I" v6 h
買貴了，等於是犧牲掉自己的生活品質。而且過了幾年後，你發現你的鄰居買同樣的房，價格只有你當初買的七成時，你能不捶心肝嗎? 所以，自住沒差是最大的謊言，自住當然有差，而且差很大。
* S: q; {* q+ k' @9 T
9 f* p' K0 u; E. _4 a( O* e7 G2. 幸好當年沒聽張教授的，我買的房已經增值 50% 了
" I6 D5 C5 @6 {& P9 f! e" c2 ~0 b
編造故事，是投資客最容易煽動無屋一族情緒的妙招。人本來就不是理性的動物，當投資客或建商告訴你隔壁張太太賺了兩百萬，樓下李先生賺了 30%，連路口的王小姐也都買了小套房當包租婆時，你會被植入原來房地產賺錢這麼容易的假象，簡單來說，就是洗腦，讓你用你自己的貪婪說服你自己你也做得到。先不談這些故事有多少是被編造的，就算是真的，在股市 5000 點時進場買股票的人，在指數 9000 點時告訴你 10000 點就要到了你趕快買，你覺得你可以跟他一樣賺到嗎?
4 I5 {9 H- \+ ]& T& m* @5 Y' l
* s+ J' r* J8 H9 O/ T直銷大會時，總是會讓你看某A今年賺了一千萬，某B今年賺了八百萬，晉升超級黑鑽，就是要讓你誤信你也做得到。可是通常直銷 90% 的人都虧錢，但他們絕對不會告訴你這點。房地產投資客也是一樣，不管他們現在心理多害怕他們是被套牢的最後一棒，他們還是得鼓起勇氣來騙你說，不買會後悔喔!!!, X% c* T- M: f# o, u
1 v3 t. A1 Q. o( `

4 d& w# Q' h, ]& _+ ~/ l* Y3. 中國人的觀念就是要買房，所以跟歐美不一樣，不會出現如歐美股市般的大跌  n  ^+ k1 z" S) d: f9 d0 G  e+ w
# x# u% j& G, `6 B
這句話真是笑掉人大牙，哪個投資客能證明中國人喜歡買房地產的觀念比歐美強得多? 美國人也非常喜歡買房，否則當初怎麼會有次貸風暴? 就是連那些打零工的也想要買房，所以房市才崩盤的。全世界資本主義的國家，都有出現過房產投機的熱潮，並不是如投資客想要騙你的那樣，好像只有中國人特愛炒房，你知道 20 年前東京的地價被日本人炒到多高嗎? 然後呢，日本人不喜歡買房屋置產嗎? 這樣有避免日本房市走入 20 年的大空頭嗎?
  v' J! L5 E. X3 I0 j3 x; S
0 i" H3 K: B9 E" M9 }+ ?1 D( r全世界的房產投資客都超愛炒房，而泡沫一旦發生，從來就沒有好下場。台灣房市也會是一樣的，別再迷信中國人特愛買房的謊言了。
4 G; A6 x, W2 a/ W( R7 A
7 ~" k- _& a# c4. 買房抗通膨，未來資金太多現金不值錢
' @" Z8 `8 `. t0 `/ J, _0 w2 Q9 V1 H  [3 M5 ^6 U
的確，買房或許可以抗通膨。很可惜的，這些投資客根本不是金融專家，他們對於全世界的金融局勢一點都不了解。全世界的資金，未來將逐步緊縮，市場上的熱錢未來只會變少不會變多，沒看到美國都準備要在今年縮小 QE 規模了嗎? 其次，台灣未來的經濟環境，恐怕會陷入通縮，而不是通膨，這就是在超大經濟體快速成長下的貿易自由化連動後果，簡單來說就是  ECFA 造成的。6 M0 _$ U6 o' _6 W& K

" v7 Q* q# v3 W& S- Z9 q2 K迷信強勢台幣的馬政府，未來兩三年能夠不把台灣搞到通縮的程度，我看是很困難。
$ h' i4 {9 I6 x- b! W! F* o% n* I5 }& x
所以在通縮的情形下，何必買房抗通膨呢?
% Y2 H. M1 D9 m% a1 _
/ w, n4 K2 V" X5. 政府作多( R) s* o6 x# B$ K6 {

, ~+ }: ]4 k# q4 n9 Y官員房子都很多，政府都想要靠房地產產業來衝 GDP 了，有政府全力護盤，台灣房市怎麼會垮呢?
4 J6 f2 X1 n. k" D. I( A
# x8 m% d! }4 J3 f. T這個謊言的精妙之處，是它是個半真半假的謊言，特別容易讓人相信。台灣政府拼命做多，這是明眼人都看得出來也不用否認的事情。所以既然政府作多，房市就不會跌了吧?
+ E, M2 Q4 b  {3 z! y: }' d! I3 |! \5 D3 H
錯錯錯!!! 這當然是錯的。你看股市要從 10000 點崩盤到 4000 點時，政府想擋擋得住嗎? 當美國跟日本房市泡沫化時，美日政府難道沒有拼命做多嗎? 但為何還是擋不住呢? 因為市場的力量是比政府的干預強多的。人類幾千年的歷史，就是告訴我們趨勢來的時候，政府根本不算什麼。當要崩盤的時候到了時，就算政府祭出 100 年房貸都阻止不了房市下跌的。
# x1 ^8 \7 b, m, o. q$ e  T( J" W6 o  Z
所以，在本先知拆穿投資客這五大謊言之後，你會發現，原來所有這些投資客跟建商工讀生喊多的理由，全部都不成立，全部都是謊言。
) @& s1 r7 A6 s& T. s# O" M9 I0 X那未來房市是漲是跌??? 不言可喻: D+ F: K* A, Z
我想聰明的人應該能夠體會先知諭令吧。
" x% V) d! \3 O& G0 N6 n. P千萬不要去做最後一隻白老鼠~
7 W2 W+ P& N* c6 g& e
已有 10 人評分金幣 收起 理由
joeeyang + 3 讚！
歐陽 + 5 你不要這麼專業好不好！
天道酬勤 + 1 同意！
阿翔 + 1 讚！
dmk + 1 讚！真是太佩服你了,真精闢的分析...
shelly56 + 1 讚！
威廉 + 4 佛心來的....
a222461 + 1 你不要這麼專業好不好！
輕鬆過生活 + 3 您真內行！
twzq + 2 你不要這麼專業好不好！

總評分: 金幣 + 22   查看全部評分

回覆

檢舉

家的愛

2

主題

18

好友

4923

積分

碩士班

Rank: 7Rank: 7Rank: 7

文章
2121
在線時間
473 小時
沙發
發表於 2014-2-17 01:34:44 |只看該作者
言之有理……謝謝分享
已有 1 人評分金幣 收起 理由
小星 + 1 感恩您～

總評分: 金幣 + 1   查看全部評分

回覆

檢舉

Linsan

23

主題

8

好友

1365

積分

高中生

Rank: 5Rank: 5

文章
253
在線時間
525 小時
3樓
發表於 2014-2-17 09:04:13 |只看該作者
本文章最後由 Linsan 於 2014-2-17 09:12 編輯
8 A* @) @: U- ^% y( F1 y  n9 v$ B% O
不過, 此文, 會不會也和那五項說辭一般, 是一篇反向指標的說文?" [6 y/ O( l$ C4 D% X: m. S! M$ v( W
( S( k+ ~7 |2 O3 c* r, i
個人覺得, 房子不是全面漲, 也不是全面跌, 買屋一事, 每個人的需求不會完全一樣的.( `5 T+ Z. V1 d& R) j
每個人都不應該因一篇鼓吹買房或賣房的文章而行動.: G7 W. w! m1 g; `/ R
5 o% ^+ ?. F6 X
各種買房需求, 如, 有的有工作時間上的要求, 有的有孩子求學安全/距離等考量, 1 I* j% D" c! V$ q" ?
有的可能已處空巢退休期...這些不同的需求, 所要考量的房子地點狀況, 應有差異.
: o- `" O1 S8 {7 }9 C# p! R! ^
% M, X* H7 l6 c! J每個人只要是朝各戶需求, 搭配各戶的經濟狀況, 找適合自己和家人的房子,
: Y9 ~( r: V: g. \# h) K任何時間都是適合的購屋時間.
9 \7 n" m! ?& s( k  @9 o9 I# S4 P! {' Z
重要的是下手前, 務必要好好做功課, 社區位置, 建商信譽, 價款及貸款成數, 2 x2 i2 Q. G( C1 ~5 u! g$ p. ]2 r
利率等, 能做全盤考量, 有準備但不燥進, 應該都會買到實用不貴的房子..
' d$ L9 D( E8 Z' \; i% L- w. @/ B+ [- }$ l, n6 |1 X
有購屋需求的朋友, 共勉之囉..
' N7 l: e# {- y, ~6 ~$ B6 Q# I( \# c& H; {' S8 k; ~4 \
; R; t' A0 F  T* M' T8 T
* h2 \" T" S4 Y; Z& ]2 k1 |

  x: v- ^. l4 B& U4 g' c7 x4 M
已有 7 人評分金幣 收起 理由
歐陽 + 5 同意！
小星 + 1 讚！
jiunl + 1 同意！
瓜瓜 + 3 中肯！
YAYA + 2 中肯！
輕鬆過生活 + 2 中肯！
香草巧克力 + 2 中肯！

總評分: 金幣 + 16   查看全部評分

回覆

檢舉

婷婷拔拔

82

主題

18

好友

3687

積分

碩士班

Rank: 7Rank: 7Rank: 7

文章
1332
在線時間
947 小時
4樓
發表於 2014-2-17 09:12:21 |只看該作者
房價真的很難說～
7 j/ j( B' B* m6 H( u70幾年前的南京東路，一間屋子大約300萬，反觀現在，2000萬才買的到一般公寓
9 P& R2 r; C# ~" S& w7 }300萬已經是不可能的事情了: N- w: J" s/ ]8 H$ u' g2 b
人說 有土斯有財，如果現在不買房，我想未來的我，可能連三峽都買不起了吧。3 Y6 D4 r. [. Q6 t
只能永遠用租的，用租的那房子也永遠不會是我的
已有 3 人評分金幣 收起 理由
李阿邦 + 1 同意！
歐陽 + 5 同意！
小星 + 1 同意！

總評分: 金幣 + 7   查看全部評分

回覆

檢舉

twbeer06041097

238

主題

7

好友

1482

積分

高中生

Rank: 5Rank: 5

文章
633
在線時間
424 小時
5樓
發表於 2014-2-17 09:41:53 |只看該作者
我覺得撇開跌或漲  因為真的很難說! W: o; }9 D+ L- j( r
& l# D7 ]! z4 Y2 B) r5 l
但多做功課是應該 有太多地方都需要做考量 生活品質 貸款等   D6 ?6 Y" c: m7 L' @( p: g

. {/ G. Y7 Z; e9 R小弟我是覺得 許多文章都各講各話 買房的的當然會覺得 "哇 這篇講得太好了" 賣房會覺得 "房價怎麼可能跌"
& w- x' H+ l, i$ s4 b9 X8 k+ j8 ~6 M! k- ]3 y
文章大家都可以參考 但先不管買屋賣屋還什麼騎他的 如是靠這些文章在做決定 我想 ... 大家應該都賺錢了
: I$ W# j0 ^& m# h+ B2 a+ z1 y$ c2 J% y! |8 B& [
自己心裡都有把尺   如果買房的堅持要等房市泡沫 那就等 誰能攔你 ? 賣屋覺得看好房市 也是等 誰能逼你現在賣?- w0 y: }5 V3 R4 R( l/ b  U, _8 N' u

9 S+ P: U6 n5 {討論區看文章 每天的房地產的新聞 大家討論這是很正常的 它可以參考 但不是絕對 真的別讓這些文章左右了自己) k; w, n* W7 i& W
9 `" y2 O! D2 V# j
已有 5 人評分金幣 收起 理由
jiunl + 2 同意！
歐陽 + 5 同意！
林小名 + 1 中肯
小星 + 1 同意！
輕鬆過生活 + 2 正解！

總評分: 金幣 + 11   查看全部評分

回覆

檢舉

周浩子

15

主題

11

好友

1950

積分

大學生

Rank: 6Rank: 6

社區
萬寶隆
文章
452
在線時間
395 小時
6樓
發表於 2014-2-17 11:36:10 |只看該作者
Linsan 發表於 2014-2-17 09:04
" T6 K! n2 Z" G不過, 此文, 會不會也和那五項說辭一般, 是一篇反向指標的說文?3 i  o0 s: {+ m1 R0 P1 I

0 Z! b; Q2 E& R- x* g個人覺得, 房子不是全面漲, 也不是全面跌, ...

  B" t9 L7 Z; r: L; T沒錯9 q  a7 O0 Z0 S, m. G% D
買一個自己喜歡自己覺得划算% J9 S5 S/ U( z9 i1 X
最重要是自己負擔的起的房子
% N2 t4 B+ R: e( b量力而為就好
1 |! x& T" M: M9 W5 Q9 W( g4 g6 ]( d2 O8 n
老話一句4 C3 `# X3 G$ N  l: Y
房子是拿來住不是拿來賺錢的
2 G# ~: a& y( N
3 [0 q) @& x/ ^0 L8 b  _這幾年真的是漲過頭  i  w7 h- ]; U; s# V; B
但有部分承認是補漲3 {; j8 |4 M5 \+ [2 j6 ^) z" L
畢竟公共建設  交通到位  房子的價值就會增長(所以才有土地增值稅)9 n& r, ?( Q1 E4 d8 `) k
但漲多的部分就是泡沫
4 Q* l, U! y' B  ?  z7 }
& K2 r/ L& `& c但是到底是否漲過頭如何評估呢
" a+ B# n5 A8 X( W) D當大家覺得現在這房價不買太可惜9 _" e) k  k2 \7 j' [+ |' }
不想以後可能獲利的利誘(而是現況與現價衡量)" G2 T0 m) D4 c% Z. Q3 x$ W
就是沒漲過頭% n5 `. e3 V: s) Z3 S8 H/ G
如果大家都嫌貴到買不下手2 t9 b% g- h% [; b* {7 S2 i7 L9 s
那就是漲過頭了1 K" M+ V% C7 V/ {+ K3 P4 V8 \6 c" A
已有 3 人評分金幣 收起 理由
歐陽 + 5 同意！
dmk + 1 同意！
小星 + 1 中肯！

總評分: 金幣 + 7   查看全部評分

回覆

檢舉

SandyFang

45

主題

1

好友

2278

積分

大學生

Rank: 6Rank: 6

文章
320
在線時間
678 小時
7樓
發表於 2014-2-17 11:38:16 來自手機 |只看該作者
我很想聽到有一篇精闢的言論，可惜只是一些老掉牙的批評！& w) @5 j9 \- e& Q7 o

* R  \& W) H  r6 u3 h根據閣下的幾點，我提出我的想法：
( A& S3 \9 B6 c* N2 R
6 c& G! B0 `  U5 e9 ~5 {" E1. 自住沒差，房價下跌兩三百萬差很多，如果不下跌，這些錢出國玩很好用。
! {4 S9 C2 v# Y3 S0 E
. {' v, K; u# N6 m; U) K    身邊有幾個故事，包含我自己的也是其中之一(個人是前年才買生平第一間房產)，買了之後，想法全然改變，並深覺買房產的重要性。& M- U! {$ w; l
    有一個朋友把自己多年前買的房子在去年出賣掉，開始租屋生活，或許是因為之前賺了不少，所以買了雙B轎車，全身名牌，並交了小三，短短一年的時間，他把獲利全吐光，並開始侵蝕他的本錢。 以前我們也有一個親戚，因為祖先給他的房產有上億，他把土地賣了，五年內全花光還負債。這些都是真實的故事。我想你想選擇哪一個比較有差，可以自己選擇。; w, E5 {6 p% d' k) Q

8 {5 J$ f, m/ N# }$ J我個人覺得，錢永遠跑得比人快，想著怎麼把貸款還清，比起等買點重要，股價能等買點是因為它每年都有波動，而房產是，她一但漲，她就一直漲，她一但跌，她就跌好幾年。如果，你覺得今年會跌，那你至少等十年再買吧！否則你買了之後，她一直跌，1000萬買的房子跌剩800萬，你付給銀行300萬，如果你要賣只拿回100萬，你說，你有差沒差？
$ z4 \# ?1 p2 L4 S+ Z  s- Z
# \1 V# I3 C9 ^1 w2. 其實所有投資都是看未來，不是看過去。) A9 Y9 y  S( R  ~) d
    如果各位看2005的新聞，其實很多人就在說泡沫了，因為大家都看2003年，房價的低點。股票以前跌到3000多點，漲到4000多點，大家都在喊太高，要修正了！現在股市8500了，離歷史高點也不遠，政府也是一直鼓勵大家買，是不是要大家進去套牢啊？讓大戶和政府基金解套？
) Y  K% C* ]! e9 N+ u: E, N( W) J
% T5 z- _( P2 f2 o+ L6 k( t  y+ v最近因為有計畫要移民，在看美國的房地產，在短短兩年內，我朋友他們那邊的房子漲了50%,而有一個房子我很喜歡的，她居然漲了100%。但不是所有地方的房子都漲的，有很多不漲的。如果是像底特律這樣的地方，是不會漲的。那你是不是認為，這樣可以去買呢？如果你不介意，在路上遇到的人60%是罪犯，可能強姦殺過人，那自住沒差的話，我只能祝福你一切平安順利。
$ Z, c8 a" ~' ~- A# c) O0 a' |4 n2 @
你如果能肯定的告訴大家，現在房市是股票的5000點漲到了股票的10000點，這樣才能說你的理論是正確的，北大的房子從以前一坪10萬漲到20萬的，就有人說過這樣的理論了，可是全台的房市還是漲到原來的3倍，你只能說跟2003年比，真的漲很多，但是如果跟更早比，那有10多倍，甚至100倍。: N+ ?' m* `) s2 Q" j
/ G& h3 V  @1 W) ^! b) e- b; u( X
3.其實我個人也相信，低點一定會到，泡沫一定會有，可是會在何時？要看供需，不是利率，不是QE。
* J8 h1 w1 M* g* w# ~# v   台灣每年約有14萬對結婚，每年供給約10萬套房子，另有屋齡老舊破損ㄨ，結構不良的房子，而都更又遙遙無期，偏遠地區的年輕人不斷外流往都市集中....，房市供需基本上是需求略大於供給的，也因此推高房價。  T- k% F- }) a' G  A* H
    以前台灣房市利率有11%，2008年美國推QE1的時候，他們的房價也是下跌。+ U7 G% z/ j  ?1 V6 ~$ i1 G

% L! I- c) q9 f5 n4.我個人認為將來可能通膨會更嚴重，我忘了是不是我們彭老說的：過去幾年，物價與匯率是不可思議的穩定。
# B1 P4 Z' ~/ o  L而今年年初各項物價都一直上漲。
9 N: a3 H( s% m  g2 j0 p  f: D9 x' w
5.我同意房市如果下跌，政府是擋不住的！可是政府到底是希望房市漲還是跌？如果只能擇一的話？
' ^- y5 _* y: c* a# H: \   我只能說當房市跌的時候，他要花一堆錢想辦法讓他漲，而如果漲的時候，他一開始只是喊一喊而已，做做樣子，如果房市很穩定了，不怕被政府打趴了，他才敢下比較重的藥，但是，還是很怕她跌。因為打房傷經濟。美國房市漲那麼多，政府還沒出來打房，他也怕好不容易救起來的房市又下去了，不是媽？
7 S( ]$ W5 g0 Y0 D+ W4 ?5 ]7 L# p9 k
/ O! z5 K, b5 m9 }1 B
票
已有 5 人評分金幣 收起 理由
温蒂 + 1 同意！
歐陽 + 5 同意！
miguel + 1 讚！
小星 + 1 讚！
marstop + 2 讚！

總評分: 金幣 + 10   查看全部評分

回覆

檢舉

高老師音樂教室

1

主題

0

好友

75

積分

幼稚園

Rank: 2

文章
13
在線時間
14 小時
8樓
發表於 2014-2-17 12:20:59 |只看該作者
真是只能多聽,多注意新消息和互相資訊交流.
已有 1 人評分金幣 收起 理由
小星 + 1 同意！

總評分: 金幣 + 1   查看全部評分

回覆

檢舉

LLL

8

主題

4

好友

1581

積分

大學生

Rank: 6Rank: 6

文章
288
在線時間
418 小時
9樓
發表於 2014-2-17 14:01:16 |只看該作者
不要常看這些文章
; ]5 I! j7 Z; v: @不會成長的
回覆

檢舉

北區喬治

6

主題

3

好友

1165

積分

高中生

Rank: 5Rank: 5

文章
96
在線時間
157 小時
10樓
發表於 2014-2-17 14:58:32 |只看該作者
告訴我..80年後
$ `2 V" x4 S. Q" F0 h7 a% W哪一樣東西還是你的?$ L7 i2 L( F& W) h4 S  T: _8 u
人之所以痛苦，在於追求不屬於自己的東西。
A lot of suffering came from going after those that don't' belong to us.
回覆

檢舉

12345下一頁
返回列表 發新文章
高級模式
B Color Image Link Quote Code Smilies
您需要登入後才可以回文 登入 | 註冊

本論壇是以即時上傳留言的方式運作，一切留言內容只代表發言者個人意見，非本論壇之立場，本論壇對所有留言的真實性、完整性及立場等，不負任何法律責任。
由於本論壇是以「即時留言」運作方式，所以無法完全監察所有留言內容，若您發現有某篇留言可能有問題，請通知本站管理員處理。

Copyright © 2009~2020 iBeta 愛北大. 保留一切權利

回頂部