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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示2 J6 I# o, l/ i% [' K; Q
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
3 \2 L2 H7 ?" z6 o，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境% B H2 l5 v9 d
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8) g& v8 |: I, F/ e. U% v/ {
％的海外債。1 H* m9 d$ ?+ N, s/ R
/ @ v, l& G# s$ O& G2 H 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
: x: k6 b2 ^; J投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本! c5 c8 \; q9 E) c! [" c1 {
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公# D1 e. P0 I7 X; c& I* h
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美8 m" @$ x! M; h z3 k
國高收益公司債。' _/ E9 X' M- P; H6 ]5 _* F' \9 M
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
5 ^' D! Z D+ T, p' R* E, @& j平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
- R1 B" @1 \% K R) V1 l險比率也較低。: g q f) l$ ]! f8 O5 ^. J
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
9 W1 R% ~/ J3 d8 y+ B來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投, ^8 W& a$ }" _. u
資等級債券。; d2 h1 ], D3 u) r4 O
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％& O# Z9 x5 O6 K& I
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
& S1 K4 L' y: x' r0 E% I- c2 o' s複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。- Q" M5 U7 n# a% A0 s
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問2 D% @) F& V- r9 U5 c7 [& z; Q
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
/ l, b+ E @( ~0 L+ \好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。; |- G7 _) B3 K9 n% X7 G
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
- A# Y- F8 B7 U$ `期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受4 W, u+ w6 n# D5 q' e
大戶青睞。3 w" e2 Q' `7 {% R# n
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
& C4 y. p; T, {. V* e/ B時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
y: C* F& Z( q; ]" ^券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基# a/ T3 c1 O! N+ |- A# R6 m
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)6 o2 {+ i3 F2 y& w
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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