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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示( v" B+ p/ X2 C/ z
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
2 m& `( w" T. R" b* z，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
- {* _6 y7 _# u' p外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
8 A5 v4 r) `0 V8 Y/ A％的海外債。3 b6 \7 l9 J# v3 l) Y, y) U
; C( |: ^6 \5 \$ @2 b! p. t2 L
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，2 M+ G: Q8 l2 t) w+ }& w4 q
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本+ l8 }5 b% `% F" W+ X# g
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
% r5 ?- G- U- n8 Z* ?, K- K3 G債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美' q! @( C+ F8 F
國高收益公司債。
0 D0 s4 n, K" z, x8 g4 x1 q 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券: y8 D/ v1 c0 y' t# W
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
& F7 s r! B! Q: M險比率也較低。
5 b( _. _, t; d& q: `, q, u; t 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
8 X/ ` V# d0 o6 K2 R' F/ y來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
4 Q) A* u( y7 K X$ u# a0 R- c資等級債券。6 R5 r" ^6 o# p6 S1 `
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％" b* j& d0 d+ h2 S. |
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商! l) R0 A9 \' |8 b
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。 w3 R0 y( M3 f& e/ H
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問5 X' I3 k. c7 O; E6 X8 l7 S' v
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
& o/ Y/ M$ q4 Y' r) ~好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。3 U6 `& H2 r! L3 `
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定4 Z/ w$ I: N. b' P- K4 v
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
" H) k4 L* B/ _/ j/ h9 A7 p大戶青睞。" p; o8 m" Q6 l+ D6 A) H- K
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動 I1 f( H, C( Q1 ?3 s
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元0 B& Z$ C6 I: l2 w- ~& r2 c- p% Z
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
2 N" `( n; b i, `" {7 X金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)0 J" d o; p! q0 C3 T6 i& C
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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