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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示! ?8 `5 h& s4 ^0 s" J% i
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
5 P, V% M$ @/ a，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境, [3 R3 g/ g p, W0 g" m3 Z s; Q/ G8 z
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
/ E8 J: M0 l; \/ L- z1 L％的海外債。
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8 p1 g% _1 m, X 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，: o" J n7 d. _' y( \
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本! n5 `/ E1 @% A& f
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
9 t/ ? q. ]* X6 Q債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美9 g6 J/ _' Z& x' L) J9 s7 B( r
國高收益公司債。
/ j. v1 O' C3 O: r: p$ Z 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
" F, C! v4 I( N i/ }8 p- M1 `2 [( v平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風% F4 j, Q: l: G7 Z1 d
險比率也較低。
5 m; Q! `& R# Q3 C 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多2 I, i' i ^: q$ b4 m
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
) d. {7 e7 m. F- _: ?( x% e資等級債券。9 |0 m: n- b; S7 r7 ]# g
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％3 n& y. y T4 h1 g1 R
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商' B' K, {6 s$ \; I
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。2 ~; G$ ? r$ H6 B) p- Y; b) `% H! I
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問- B- |0 [- x3 F% I9 y5 r, R1 Z
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做 u! g9 O- [ L2 r7 l
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。; X8 n/ q% X5 p2 f' j9 i& _, N
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定& Q9 c$ j* V1 b% Z4 P
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受; ^' ~( m* |& C2 w0 d& T' m
大戶青睞。
. ~' ?; P* X$ C8 Z, s 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
1 L* C+ K- g! U8 \) G/ p時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元0 x( l- j# E- S
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基+ O) U# @$ g8 S3 I$ Y% l3 K; x
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)# f9 N# G) S. t0 i
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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