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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示 H& l8 u6 g$ C$ E1 ]/ h" t4 B
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產3 a# B" C% V" M% r8 F8 S6 I
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境. q( c/ a0 n& \) q/ h; B
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～89 e$ L7 K8 p% c3 h, q( T5 @% s
％的海外債。
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富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，" U3 A3 U5 k+ ^/ K2 q0 L
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
. H. Y% |1 b' S9 N能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
& ^' }# J3 a3 v6 v% O) N債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美2 b, e4 u8 f& }0 S; q% \% i: o5 Q
國高收益公司債。
5 s& f9 Q9 C( t! v' N+ \/ _ 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
9 N! o- i* U. N! n" M0 s平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風9 M# L* D2 ~# C+ b
險比率也較低。, L Y% m' O4 e' T* f8 i4 U
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多. n, S8 e! L* {- o) ~
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投* g- ]8 x; U {9 Y
資等級債券。
" K5 L4 x. Y& R, X# V4 Y& b 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％3 N$ {! R! K3 U1 |( H
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
9 X: N3 {& U& m1 O8 q: Y複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
4 t* g3 Y* x' s1 \2 J2 G 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問+ M5 A% p( y' v
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
# ?9 A' r/ v# C好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。2 U) b# ]; B; h% y Z5 x" |
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
$ B2 k d' A/ ~7 e( } g期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
5 A" B0 w- t8 g N: M; M" F9 T大戶青睞。
& p2 E" K& {& C8 ?0 r 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
2 V& `; p" ` K! }9 T' @" p時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元' {) }7 e/ J2 C- V0 t2 O
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基; I+ A6 Q9 C* P( x$ G) w% G
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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