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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
6 z' \3 R: u7 D，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
6 s* \: f1 q7 B8 C$ Q' }，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境. _, F9 [' G" k$ T4 A! H
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8) e) t6 A) Q4 I# `; r2 g5 d
％的海外債。
! U) O% ~" m' d
/ S/ K! I" K% }3 k5 A9 f 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
: p' `3 o0 x" X5 B投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
& u# s& Y8 O' c* Z8 G能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
2 K) C; J5 \; _9 @6 U& h8 e' j7 @債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美" E4 Y) l- ], o( L+ r* G
國高收益公司債。) W: Q8 |3 A) m3 T% L2 e9 }
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
' B' l3 f' U" X3 W5 o8 X平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風8 s9 k, P9 @+ N9 l1 e4 R3 _
險比率也較低。7 Z1 @: s8 }. i8 W
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多- t7 K0 U' e4 N" Z# F5 l
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
X0 t5 \5 u: o( h資等級債券。
8 Q' k+ e8 E6 s7 o" s' } s# J 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％* x! X8 I. ~! X# d
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
0 P7 }; D- ]! {6 z複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
6 g5 ~) r5 J' h) k! s" a 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問9 [: M, m+ S6 D5 d4 Z5 P
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做1 Z) h2 y$ w7 {3 t8 e; [1 }, F( ~
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
* s' Z! I* d2 B% { 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定9 b' J. j* X% e+ w. X# n4 K# w
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
! t; a; u/ [& k! ^大戶青睞。- t) }* f f3 J; i1 j
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動3 t7 ` E+ u3 A3 ^( y1 w- e
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元7 ?* E& U' Y7 T6 y) ~
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
9 g Q5 R7 h6 P6 m金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導) L Q* m* `, d1 n+ l
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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