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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
; @" T0 A( K/ N0 {% x# _. \& v,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產# S" g# z5 z9 i- z! N' W# n2 S
,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境! R. k% \' Y- w4 n& S' Q
外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~8
) Q4 L$ ~- o6 E/ r1 ]# N. l* Q%的海外債。
6 v2 k9 x' G( h- d. `' B0 H' ^6 S) M: ^$ B* Y3 N
 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說," J9 B+ {% v3 A* |
投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本8 j) r* U) t1 d' t- u: D: Z+ U
能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公
- j( }2 v# F" b5 S- n- a* u" U債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美1 A3 B, ~5 C. z2 P1 o" S+ m
國高收益公司債。4 n  M, u! j& I
 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
% @$ [% C: Q, K0 J! D平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風+ @3 K8 K% h  n' d! W$ x/ V
險比率也較低。# M& Z+ m8 R! @+ N( x! f
 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多
  E4 m0 {! F" ]/ k: X! u來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投& _' X' G6 [4 v6 Q  d
資等級債券。- o: A( Z" A7 I4 @
 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%% H& [0 [) d( r
的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商
4 g$ C! g: {% k* l複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。+ z, L; _: v0 b- E  u, e% m
 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問6 p, z" E- {) A: d7 D& m
,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做
" c! O1 _" T' ?1 s0 a, H( y( Y好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。
5 w" U& {# k% v; j4 i! h 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定' o3 ~* N+ ?' a5 j
期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受) W6 ~1 \0 C  u9 X, D2 a. Q' ?7 k& O/ I
大戶青睞。9 b1 D* K7 v. J, U7 P
 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動
2 s1 @' S: W8 Q5 B, b2 b時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元
/ \" {3 T; {7 x& o( u6 o; a券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基
! D- i0 z5 U" {金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)
5 C) d# c, E9 }* ^; ?0 W( [7 a
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! _, {! L- G5 o' G2 H$ {+ x; @) t; Z) c% j' a
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2012-7-9 22:18:34 |只看該作者
依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
6 U% J4 ~9 n) E/ _. T' q! B$ c平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風
& S+ F' c; _  @1 Q險比率也較低。8 y: o# w0 G7 w4 X% _
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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