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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示2 J6 I# o, l/ i% [' K; Q
,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產
3 \2 L2 H7 ?" z6 o,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境% B  H2 l5 v9 d
外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~8) g& v8 |: I, F/ e. U% v/ {
%的海外債。1 H* m9 d$ ?+ N, s/ R

/ @  v, l& G# s$ O& G2 H 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說,
: x: k6 b2 ^; J投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本! c5 c8 \; q9 E) c! [" c1 {
能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公# D1 e. P0 I7 X; c& I* h
債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美8 m" @$ x! M; h  z3 k
國高收益公司債。' _/ E9 X' M- P; H6 ]5 _* F' \9 M
 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
5 ^' D! Z  D+ T, p' R* E, @& j平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風
- R1 B" @1 \% K  R) V1 l險比率也較低。: g  q  f) l$ ]! f8 O5 ^. J
 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多
9 W1 R% ~/ J3 d8 y+ B來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投, ^8 W& a$ }" _. u
資等級債券。; d2 h1 ], D3 u) r4 O
 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%& O# Z9 x5 O6 K& I
的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商
& S1 K4 L' y: x' r0 E% I- c2 o' s複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。- Q" M5 U7 n# a% A0 s
 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問2 D% @) F& V- r9 U5 c7 [& z; Q
,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做
/ l, b+ E  @( ~0 L+ \好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。; |- G7 _) B3 K9 n% X7 G
 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定
- A# Y- F8 B7 U$ `期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受4 W, u+ w6 n# D5 q' e
大戶青睞。3 w" e2 Q' `7 {% R# n
 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動
& C4 y. p; T, {. V* e/ B時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元
  y: C* F& Z( q; ]" ^券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基# a/ T3 c1 O! N+ |- A# R6 m
金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)6 o2 {+ i3 F2 y& w
: A3 i0 ~9 Q$ U* U

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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2012-7-9 22:18:34 |只看該作者
依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
0 J/ {: T4 ]2 G( A" N' V0 O平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風# O: z- n& i! Q# ]# e  k5 P" U
險比率也較低。5 W6 V! M# O$ G2 N* O! I5 |
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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