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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示% h/ P8 g7 a4 K3 t7 _6 P& j T: x
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
8 k7 Y6 a( y$ Y/ R+ Z/ f. P- A% E- p# Y9 i，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境3 i1 K& _ Q: n1 [$ h9 p
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
/ ]9 {' ]2 a! Z5 q3 W％的海外債。! I7 r: U4 m# d6 D' T* |4 m: k
, q7 S. [& v3 ]1 I
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
7 V; h" Q& B. \- I投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
# e8 x6 [+ Q6 T. D能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
! Y! r* U9 y4 n) l% W債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美- _. [: v4 @9 E
國高收益公司債。
! _. i: s$ e9 S1 G$ P5 c 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券1 j- [. {5 x4 |. i4 j
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
% A) L4 L/ c7 U8 z8 G3 K險比率也較低。5 M& ^' x1 |% x) T* ~
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
7 p8 b) i! e( f$ q2 @來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投5 F: o, A& c1 ~/ h
資等級債券。, [& r/ w1 c6 Y% [ O, b
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
* g! Q; `4 o( o的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
D( g' L8 u% u0 G3 s. B複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。. T+ a8 E. w" H( I" v7 z
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
7 k, [- d+ {0 c' q5 @6 d，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做# d. j1 k2 ~% d- U: r0 T- X
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
1 ~' z, N' n; ], N' }9 W5 c" M0 [3 S% _ 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
+ X; s" E2 s; l0 x7 r, @期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
. y/ Q$ R7 ]& u9 V4 i- |0 }7 s大戶青睞。1 a4 J, P. a& B1 D& |. q* f4 ]
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
% N) s# h% O! l# {' b! A時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元7 Q, Q2 T; N [ i! O
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基3 C* Q7 V. t0 j
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導) _3 ?, U* X7 S; H
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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