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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
; @" T0 A( K/ N0 {% x# _. \& v，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產# S" g# z5 z9 i- z! N' W# n2 S
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境! R. k% \' Y- w4 n& S' Q
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
) Q4 L$ ~- o6 E/ r1 ]# N. l* Q％的海外債。
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富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，" J9 B+ {% v3 A* |
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本8 j) r* U) t1 d' t- u: D: Z+ U
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
- j( }2 v# F" b5 S- n- a* u" U債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美1 A3 B, ~5 C. z2 P1 o" S+ m
國高收益公司債。4 n M, u! j& I
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
% @$ [% C: Q, K0 J! D平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風+ @3 K8 K% h n' d! W$ x/ V
險比率也較低。# M& Z+ m8 R! @+ N( x! f
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
E4 m0 {! F" ]/ k: X! u來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投& _' X' G6 [4 v6 Q d
資等級債券。- o: A( Z" A7 I4 @
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％% H& [0 [) d( r
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
4 g$ C! g: {% k* l複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。+ z, L; _: v0 b- E u, e% m
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問6 p, z" E- {) A: d7 D& m
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
" c! O1 _" T' ?1 s0 a, H( y( Y好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
5 w" U& {# k% v; j4 i! h 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定' o3 ~* N+ ?' a5 j
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受) W6 ~1 \0 C u9 X, D2 a. Q' ?7 k& O/ I
大戶青睞。9 b1 D* K7 v. J, U7 P
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
2 s1 @' S: W8 Q5 B, b2 b時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
/ \" {3 T; {7 x& o( u6 o; a券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
! D- i0 z5 U" {金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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