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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
: ?6 X7 T$ p* p" ]$ q4 n0 c' @; f，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產+ f! b2 y- [& N% i8 n3 D
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境5 u5 g7 z6 m* E! i- M- K+ c
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
! l4 \. r5 j. T* B5 v% F7 @# C5 j％的海外債。
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: p- R2 H' D+ ]/ R# W* S5 z" V2 x 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
" k' L4 J. n3 F投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本! l8 s- M$ v! e( o" v# ~% W
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
% D& }8 G- y" A. E2 O: |2 b! I債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
$ f( t, D7 |5 P國高收益公司債。& [1 }& `5 o4 ^. v/ |5 t% b
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券6 }! c9 J5 f: R0 I0 @: T$ l
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風! B1 L, m. c, S. x
險比率也較低。6 I4 \- }1 A" F' b# G e
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多3 F( J: I; y; A$ W! l
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投# S- \; r O$ ~" Z7 E, G/ _
資等級債券。
) S* {) X5 v- k- B& t- H* ] 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
2 ], k* k1 } S. k6 x: \2 @ K的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商 ~" u/ r2 [2 V8 L1 P- [3 a
複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。8 G( p5 e' D- B* R, }
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問+ v7 S6 x( A. P9 V, i. V6 c
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
7 i3 ?% m7 E5 C0 f好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。# X8 M7 a- \: C' V: L
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定2 `% O. f5 s% G9 `
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受9 U+ o' H* E0 {! I
大戶青睞。, e# ?/ K9 M, ^, T/ s; `
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
. c+ x" H& d- r) k M/ R$ ]時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元2 J! v5 B8 M; C1 d$ M0 j
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
7 y) d% D% B9 V6 k金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導) M( j. W$ {6 j( N& {/ T
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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