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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示1 \) f |. ^. Z$ b; R; I
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產3 z3 ~ y- [( r8 m4 _8 m
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
/ A" u5 o9 v4 }6 |* A外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
3 T0 Y' P) ^! h3 g- e％的海外債。
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4 o0 w4 C- F# Z* d 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，; z5 A, m' _. k7 S
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
( [; c2 q C, i能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公& {# |5 t8 ~$ \
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美4 P! x( d+ e# E6 Q8 w
國高收益公司債。
5 C1 H1 g% T2 \4 P4 ~7 q 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券* j6 @# U/ M+ F5 L: L8 J
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風% N+ A( T$ F/ I0 Z0 W& c3 c
險比率也較低。! L8 s X2 ]% h& i$ \; `
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多) E6 a% U* K9 @) P
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投" [9 d, g' Z- ~, \: `! J1 o
資等級債券。( H2 [. | p! n6 b* ] c
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％' m4 n' R8 i. w% T9 W/ c+ Z
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
' F, ]* M+ z9 x8 `8 Y複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。/ @" X6 [, |2 P% T& _7 M) m; }
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問; L5 D' [7 H: V# l0 A
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
; C% E# v K9 x2 j好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。4 q$ b# m [1 q# n3 u
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
% k; a9 M/ n/ g5 s' o/ n期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
5 W/ S% O" L$ }* M# n$ n* `) `- a大戶青睞。3 E, B$ o T( U( M7 ^6 u2 ^
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動8 A: B; y1 A+ [- V1 z0 }
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元( x) }" K- |5 ^! p: T& l2 @
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基" ~3 ~: ]$ P& j& I" |* ]8 G0 w0 t
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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