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- 2017-12-9
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【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示 D6 z$ G5 h5 Z; X2 t2 j
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產6 W/ }" U/ ~8 |% [7 a
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境0 A3 w* b3 F3 ?! J p
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8# v& L# X$ G" J% O0 `2 U
％的海外債。
) `( o* e6 M9 P9 @/ _/ Y+ x X* g- q: ?3 Q
富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
& H& n4 k) P4 C; T& o& R- I4 v投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
' B, y: F9 }1 `; L0 S能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公8 ^/ ^& }7 P4 x0 P! j
債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
: @$ l1 Y6 ^ [0 _9 a國高收益公司債。- L, s# R& F% s5 X% _7 ~ Q
羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
0 m! r5 W6 V: d8 n) e5 A: h平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
8 y0 D7 U+ M' `6 N- g* \3 b. H險比率也較低。+ S0 m$ G) }6 ]2 j2 W3 n' i( x
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多' e3 ^( I! O" [& G% w" C# _
來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
8 j: C3 p; Y- Q8 p# J4 V! A! d資等級債券。% V! h$ |* R, [' G
也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
, p6 l# @, a. g+ T E+ I的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
! f5 R. x, q: k; x4 U5 C8 o複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
% W( U9 S/ X3 i. s M- U 摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
5 Y% |& t9 S8 x) c) W, w$ m6 Q，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做$ G+ y y3 [% R/ s3 W* m' z
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。+ P) d: W, {$ x, Y0 t9 h1 w/ h2 E
尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
# o3 J3 }( ]' M期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受1 Q' X% A5 A6 v2 T7 X/ i
大戶青睞。" I" h' z: B' }: Q. i
德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動& P& A/ `3 Y. H6 h+ F/ i
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
5 h' ~) P7 _( z7 K" I券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基4 ]0 X9 k% U }% M
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導) _# }8 B; H/ s' h6 H) g' E
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發表於 2012-7-9 09:19:10
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