- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示. l7 E& N# J. ]1 f2 Q& Q" `
，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
) n$ X& ^8 c( r/ @1 t，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境; I L4 g5 f' R" C( M1 E
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
5 j6 T7 ^" `4 S K$ e9 X％的海外債。
- B6 F5 w$ \5 [6 R7 C
. V' y* C( A6 ]2 M% c+ V; | 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
1 N4 J6 ?6 l2 c' p: n9 R$ G( H投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本$ N- V9 x5 T# A% p5 J3 g$ q
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
; Q j0 K! ]0 K3 _* S債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
5 z3 w1 O& r6 P! e: R% j/ f, H國高收益公司債。
4 t3 K) K( @# u0 _% @ 羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券2 E' X _4 ^: E; L
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風 {" V0 n* Q3 W% b. R9 g& p8 V X
險比率也較低。$ h* U/ v8 n, S7 _9 |$ }
東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
: ~3 l. ^& z# y4 n& [9 x8 {來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投: A1 s4 c! X* F) N
資等級債券。
8 w' _6 C1 \% r' B# t 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％0 J+ {9 V6 z% j
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
0 ?5 Y3 v8 i# u% u. Q: S複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。) N7 j+ g$ I- [1 w
摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問. w0 y3 t& G( C g' A
，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做: k, Y- R. M( \$ F7 s5 Z
好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
5 e& ?- R; N$ a3 y4 E 尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定8 K3 {) y# L& v! L+ \
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
' U( e% H. b8 Z5 x% ?大戶青睞。
/ @/ A2 m2 \; S9 g3 M& u: z 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動% D+ ~' K& t) t2 D2 ]. p
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
y& e( T( @6 K券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
4 F( \: U) L/ M金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)* v6 J. |$ j* {; C# [
6 u0 |& p# f) G6 V0 S
7 S! O1 n# `' n& o7 E, I( j0 r1 S9 H; I$ L: b
|
|
發表於 2012-7-9 09:19:10
收藏
讚