勞退基金今年大虧670億元

歐陽

【時報-各報要聞】全球經濟不景氣，勞退基金操作績效也大受衝擊。
8 r% M4 E8 U3 G% L; T( [+ U. T9 Z根據勞退金監理會公佈的最新績效統率，從去年12月底至今年11月底
: J' Q& ~* t9 G% Y6 K! |# c6 @，新舊制勞退基金帳面虧損合計670億元，是僅次於金融海嘯時期的低
點。
! w( a4 Z! W& F/ X# p: i, g　　勞退基金分為新制與舊制基金，去年12月底合計獲利190億元。新
7 {" A% W# q  q5 X5 `! Y2 x0 }制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元，虧損數為265.78億元
，收益率為-4.1％。至於舊制基金規模為5614.63億元，虧損214.33億
& o7 G+ h  G  G) `6 H/ Z. q$ I1 f7 N+ u' ~4 A元，收益率為-3.97％。

+ [1 o) q8 l% g　　勞退基金正式投資台股迄今三年，可說驚濤駭浪不斷，甫開始投
資就遇到全球金融海嘯，現在又遇到歐債風暴，去年12月勞退基金帳
  }6 w4 e% J4 B面上還有190億的收益，相隔不到一年，卻迅速虧損480億，一來一往
間，就蒸發了670億元。
6 I& n0 L5 W5 u3 y$ \　　勞退基金監理會副主委劉麗茹指出，今年歷經中東政治動盪、日
本震災、歐債危機、美國信評調降等多種考驗，金融市場動盪，到11
" a  ^5 f2 h: J月底，MSCI全球股票指數自年初以來下跌7.16％、新興市場下跌18.5
8 }) B4 V( G6 k' s$ P％，台股跌幅更高達23.05％，勞退基金績效難免受國內外市場的衝擊
, l; W+ V: e* ]7 K  e- @，只能透過穩健配置讓傷害程度降到最低，整體績效表現仍優於大盤
! @' F3 H! E- W! f。
　　劉麗茹說，勞退基金從民國97年開始多元投資迄今，基金已經彌
8 Z! y) e6 D$ c8 p* r  G平金融風暴及今年股災受創，總收益共為224億元，已實現收益數是6
$ V9 R. s. O& J% a! l48.33億元，其中包括今年已實現收益99.03億元，若依此數字估算，
今年「已實現收益數」的收益率為0.82％。
7 ]+ X- j0 G% ^; ^8 y. m7 h* j　　勞退基金操作績效不理想，對此，劉麗茹解釋，勞退基金有保證
收益率，也就是兩年定存利率平均數，因此，即使勞退金操作虧損，
: C8 Y- X: ^: c  d9 {! _勞工帳戶不至於完全沒有收益，但為避免收益率趕不上通膨腳步，勞
2 ^( |0 p& T8 H0 [# \- {退金監理會仍會努力提高收益。此外，勞退基金目前虧損多屬未實現
收益，也就是還沒有賣掉投資，只是先以會計準則進行評價，一旦台
: z) q" z( R& o% }  z( {( ]5 C  v股表現好轉，有信心轉虧為盈。 (新聞來源：工商時報─記者薛孟杰
. F- I) ?' L' O9 U$ a" w／台北報導)

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歐陽

　勞退基金分為新制與舊制基金，去年12月底合計獲利190億元。新
6 M* |5 ?  p( o* M% v3 A制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元，虧損數為265.78億元
，收益率為-4.1％。至於舊制基金規模為5614.63億元，虧損214.33億
元，收益率為-3.97％。
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