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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示$ K, @2 V' ?4 |* s& _5 Q
,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產; k8 B8 E0 _' t- M1 C
,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境
! f2 `& |4 t* z, A; Y' t, f; W外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~86 Y4 o+ W$ Q" X% Z' }6 i9 q1 R
%的海外債。
5 {0 S7 R. o/ a/ {' o& O, Q& {+ Z
  v6 [6 F! O) U2 C6 \ 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說,1 ]! U# `/ |* v3 U- O
投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本
9 _- z8 @+ N, E! {) f* k# n5 O能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公% ^4 _4 K+ _7 X- N: v. {0 ^
債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美
: l* Q, c: V- J3 ^國高收益公司債。5 ]. K4 B2 ~( A! v* c
 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券, g; ~) Y( `" g( S: Q( P: L* R
平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風- G3 S/ V- t+ X
險比率也較低。
& n8 o2 P- E/ d* L' x: S' g' t( [ 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多  y  i& C+ i: A6 T1 O, O$ W" ?" j
來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投
* w! I0 r% z6 x. j/ A( v資等級債券。
. X3 B9 `* J+ B( z" v3 c 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%6 q* L$ f" a* J7 m0 s( ?
的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商
  B& p; D& |, k7 u/ s& d複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。
9 n( c, u; i7 S2 Y# g; ?3 D 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
; \/ y5 B/ h/ n8 n7 I  c  W: v: r,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做
; I6 G7 w7 W2 ^- b- w" s8 u好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。
+ _# z/ y( K0 ?; J6 h2 }' G 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定0 R9 O( O. G  a! d) ~# l9 |% @
期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受5 W# B  C" j9 T
大戶青睞。
* m3 B) x# n8 A$ ^$ u 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動( v8 `4 C/ H! R7 i. V& O/ A
時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元
; o4 G7 Z  U0 N' s" P8 @4 h2 G券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基
8 w" B- z! L0 t& y# H3 z, Q, y2 V金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導). J) [& c/ n' x9 U' ~

; M, I; B) i. J& o  n1 S0 g5 O9 t* s7 T6 P% X, r

4 C( r7 q6 n( S6 t" \- m+ t7 o
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券1 z0 w0 D2 F2 k
平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風8 [9 D7 k1 c8 K% U- F
險比率也較低。
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在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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