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[退休區(長線定存)] 海外債,有錢人理財首選

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發表於 2012-7-9 09:19:10 |只看該作者 |新文章置後
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
* B/ Q! ~3 n0 G3 d8 y! B,國內也有基金和境內保單,但高資產族群因習慣把全球化配置資產2 F; A$ n0 I2 q9 U+ f% E
,加上部分境外產品在相同風險下,可提供較高的投資報酬率,使境( A. N+ x7 b& k' X" B6 l) B4 ]
外理財標的成了高資產族群的最愛,尤其是獲利穩健或年報酬率7~8, B0 A) V9 {+ a. t$ k: N; g5 j0 y
%的海外債。
8 d/ e8 l- p1 [" n! `. m# d
+ k7 X7 o! K3 H, W7 ~ 富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出,對高資產投資族群來說,, @! Y& F. F+ z. L0 D
投資組合的報酬率不是唯一的考量,更多投資人會考慮投資組合保本
. e' g/ O/ B* ?4 ~/ D能力,過去這些高資產族群常買成熟國家公債,但現階段成熟國家公
6 l$ h" I$ _8 e1 d/ E債的殖利率偏低,已不足以對抗長期通膨,讓他們轉向債信良好的美
" `; m6 H3 `) g$ h; Y8 ~  M0 I( k國高收益公司債。/ k2 d* l2 c0 A3 s. X  l3 a
 羅尤美表示,依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券
. N4 V' C- _* V' \3 H5 f  P+ c平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風
' O8 z% {% g! g險比率也較低。; ]* \; u4 {; _' X; ?
 東亞證券金融商品部經理林艾倫表示,目前債券價位水準已差不多
8 ^# `# A$ \3 E9 G" V/ b, \+ s來到台股8、9千點水位,所以並不建議再買公債,比較建議買國外投# w0 m7 ~+ n' Z9 x, Y; z6 g2 i' b
資等級債券。+ W; y; w6 }$ o: g( b
 也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些,年報酬率7~8%$ ^. r' b% O7 ~2 D
的永續債,但這類型債券淨值波動幅度較大,投資時必須透過證券商5 {4 R+ v( B5 \! \  I$ e2 H3 C
複委託買賣,且門檻至少50萬美元起跳。
% I7 ~$ @, `: m: M1 k 摩根證券總經理濮樂偉表示,高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問2 y4 U/ p+ \% l/ y, r
,掌握市場訊息的程度較高,且投資多半「求穩不求猛」,只要能做
) x5 ~0 j; l7 q4 B  K- x. \2 q好資產多元配置與風險分散,不想要碰太過複雜的商品。& M) p* Z% n7 @; f+ R% }6 C
 尤其全球經濟成長趨緩,景氣面臨高度不確定性,理專指出,能定
( K5 z, s, }5 D& S期產生「收益(Income)」的產品,現在較能因應市場波動,也較受
  _1 I4 s# x! }- i' Z& a大戶青睞。! j, L* H! j+ F" V7 m, K; s3 E
 德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說,在市場劇烈波動
, {, U) m/ z& [) i時,高資產階級最在乎投資的防禦性,目前比較建議買高品質、多元) b8 s) Y, y0 w1 v; r" _2 \+ t; Q
券種的債券組合基金,如果有固定資金需求,也可選擇配息型債券基
. q; G& \- u1 ~金來持盈保泰。(新聞來源:工商時報─記者黃惠聆/台北報導)
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* B5 o4 z& V) Z
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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發表於 2012-7-9 22:18:34 |只看該作者
依過去股債平均投資報酬率和風險比率,大部分債券% a- r& Z9 q& E, {' o
平均年報酬率8.48~10.41%,不但比全球股市年報酬率6.92%好,風
1 |* a" ]0 p, ~! {, z險比率也較低。" `8 m' ]. [2 V
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

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