iBeta 愛北大論壇

 找回密碼
 註冊
搜索
查看: 512|回覆: 2
列印 上一主題 下一主題

[教學區(理財概念)] 甩掉定期定額三大呆習慣母子基金聰明配 上班族每月加薪2.5

[複製鏈接]

3436

主題

214

好友

1萬

積分

博士班

Rank: 8Rank: 8

社區
臺灣
文章
9422
在線時間
1428 小時
回到到指定樓層
樓主
發表於 2011-6-7 06:59:21 |只看該作者 |新文章置前
甩掉定期定額三大呆習慣/母子基金聰明配 上班族每月加薪2.5萬
3 F  S) m: u& H2 E& w* o+ }; r& X9 N0 Y# Q; P, k: O

4 G& ^; p3 k0 Y7 ` 【文/歐陽善玲】: [# D; w' d3 L1 N7 r" ?; S1 u% |; P
- U4 K+ x+ s3 K$ {& {7 E) V
前言2 C& x3 k. }% W* ^

! Q7 v. r& S( H/ W是否有這樣的經驗,每月定期定額投資基金,結果卻不如人意?
0 I/ z; V+ u) I其實,基金不賺錢原因,就在投資人傻傻買的過程中,常犯下三大迷思。  v: D2 b- c! |0 S' \8 N( m
而要扭轉基金投資宿命,現在只要透過「母子基金太極投資法」,就能克服傳統定期定額缺失。4 j& O; K; O0 k: B$ K3 Z
透過六大步驟、照表操課,上班族就能穩穩幫自己加薪50%。
  e) b; R3 ]: k- N0 _這麼聰明的理財術,你一定要知道。$ Q1 T  F# B" k/ @+ ~
" f( ]: X& \% H  P. N: p

( s. G6 D7 x# B3 E喻月玲投資基金資歷超過十五年,卻在近五年才嘗到穩健獲利的滋味。她認為,好的基金投資術,不用花時間煩惱何時該進、該出,或選什麼標的,還能賺錢讓自己去做更愉快的事,一舉數得。
7 g1 a  @  c; ?
5 M! o5 V# W# j) V6 v0 C) m' w' y% v7 K0 s' N/ Y; i+ y
「說出來很不好意思,先前我也在金融業上班,主要工作之一,就是幫客戶理財。但,太忙於『幫人理財』,最後自己的『財』反而疏於照顧。」喻月玲在證券業超過十六年,理論上,她擁有比一般上班族更好的機會、資源及管道累積財富。可惜,忙碌的工作、緊湊的步調,常讓她「自顧不暇」。$ k& R# j: C9 L$ k+ X

+ ]5 _+ v8 i6 u; b  z$ Q& S  `2 ]$ S0 n2 T! O$ \3 p
「十五年前,我就開始買基金。當時,聽到人家說什麼基金好,我就買。但『買了就放』,『放久就忘』。這樣下來,基金累積超過十檔以上,現在有哪些也記不清楚了。」以前,喻月玲以單筆方式投資基金,買了後就「放牛吃草」。而每天疲於工作的結果,也讓她下班之後,就只想要輕鬆一下,享受悠閒生活。: W9 D6 k. n' u
& ]" h5 a5 }2 c4 y

% {* F( z6 H2 k' @令人驚豔的基金投資新概念$ J2 u0 A2 I. i: k8 \
1 W2 U' P: @) X3 q, Q* {' j

- K1 c: y1 @4 ?' \# x8 s; L因此,對喻月玲來說,雖然先前在金融業能接觸較多股市、基金方面的投資訊息。不過,每天上班已耗盡全身精力,閒暇之餘,也就難有心思再抽空調整、檢視自己的投資績效。時間一久,基金是賺、是虧,只要不影響日常生活,也就沒有積極處理必要。這種「一切隨緣」的態度,卻在五年多前有了改變。
, t/ n# V2 A- E, V: J' b8 O% o. _) O5 x7 ~

$ R' u# r# f1 u" S8 s喻月玲回憶,當時有一位在投信公司上班的朋友,向她推薦一套基金投資法。跟傳統定期定額不同的地方,在申購時必須先選定母、子基金。其中,母基金必須是債券型、債券組合型,或波動較平緩的平衡型基金;而子基金,最好是波動較大的股票型基金。這套投資法最吸引人之處,在電腦系統可自動監控,只要子基金達到預設停利點,就會自動全部贖回,再投入母基金中。- Z; y: V  \  ~6 ~2 ?

' q% x9 q2 P$ u% o2 Y, U9 c; L
' L; B$ n! s' R$ Z「當時,聽到這個基金投資新概念,真是令人驚豔。」喻月玲說,對一般上班族而言,這套投資法最大好處,就在自己可以專心工作、認真玩樂。讓電腦系統幫自己理財,不用煩惱何時該進、該出,該選什麼標的。把時間花在讓自己更愉快的事,而不是枯燥乏味的數字上。
/ O7 x, i( m$ W1 [1 H6 }; S
( D- C9 Z) T$ p% }' ~5 C
8 d. D1 N6 ~3 `+ X於是,喻月玲決定拿出一部分閒置資金,約二、三百萬元,牛刀小試一下這套投資效果,擺脫過去「放任式」的基金管理態度。「我的母基金,是選『全球平衡組合型』基金,波動比一般債券、貨幣型基金還要高一點,報酬也較好。年報酬率大約是四%左右,投資內容包含全球股、匯、債市。」4 T( Q6 `+ E$ p1 z+ ^+ F5 x
" ~. n" O( {6 @! P
6 J% v7 \5 |3 d
至於子基金,喻月玲則是選了兩檔台股基金,年化標準差在二十到三十之間。「我的想法是,透過母基金布局全球資產,再利用子基金強化、衝刺台股投資部位。這樣的優勢,在台股下跌時,母基金因資產分散、布局全球關係,能提供資金相對安全的避風港。而當台股上漲,子基金達到停利目標後,贖回再投入母基金,也能提供優於定存的報酬…【本文未完,更多內容請見今周刊754期】
6 Y1 m% V' X1 c& w( N, H! ?$ @
9 z. h% P/ T3 u2 \& \8 j* \; j■《今周刊》754期更多精采文章《立即加入今周刊粉絲》) e6 w' \; l0 {- `

% t" S* j' Z  N# {$ ^. u$ ^' x) {- i

  b, ~  J; ]/ H! n$ E5 [. U4 Z
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

3436

主題

214

好友

1萬

積分

博士班

Rank: 8Rank: 8

社區
臺灣
文章
9422
在線時間
1428 小時
3
發表於 2011-6-7 20:56:45 |只看該作者
在申購時必須先選定母、子基金。其中,母基金必須是債券型、債券組合型,或波動較平緩的平衡型基金;而子基金,最好是波動較大的股票型基金。這套投資法最吸引人之處,在電腦系統可自動監控,只要子基金達到預設停利點,就會自動全部贖回,再投入母基金中。
6 e6 I# y+ |/ b/ r/ p! K( s% F! a7 Y2 z/ g9 j
5 u6 _* F+ p# ^' n) e) {$ k' o
在股票及期貨市場,散戶投資人成功的不二法門不外乎兩種,一是非常幸運;一是非常自律

65

主題

43

好友

5450

積分

碩士班

Rank: 7Rank: 7Rank: 7

文章
1110
在線時間
476 小時
沙發
發表於 2011-6-7 15:58:16 |只看該作者
感覺很不錯耶~~~有攻有守的
, o! u2 f; X3 p6 C" n  W2 Q, G6 r但對我這種小戶來說,好像效果又不太大......
8 d# |; ]: g, [& u還是先想辦法多存些本金才是王道啊

本論壇是以即時上傳留言的方式運作,一切留言內容只代表發言者個人意見,非本論壇之立場,本論壇對所有留言的真實性、完整性及立場等,不負任何法律責任。
由於本論壇是以「即時留言」運作方式,所以無法完全監察所有留言內容,若您發現有某篇留言可能有問題,請通知本站管理員處理。

Copyright © 2009~2020 iBeta 愛北大. 保留一切權利

回頂部