- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
巴菲特 退休前親授的財富智慧／獨家取得 股神分享畢生精華的26堂課9 A, {! t/ z+ m, h7 I! a- k' A
/ Z) Z% e9 w2 J8 a" Z( t& Z6 e- j
3 ]* O/ B+ r4 |1 F 【文／許靜文】
! ]8 G5 m0 N. w( z4 ?; T9 g* k; v& f# M7 {. k/ q! b: U" O
前言: a/ W' }3 a9 u: H! z* [
8 D4 k ^, w1 a! [二○一○年五月，在全球矚目的波克夏股東會上，巴菲特獻給全世界一份大禮，將他畢生投資智慧、企業經營哲學製作成一部二十六集的動畫，且親自為動畫配音。其中文版日前甫在中國首播，《今周刊》第一時間獨家取得影片授權，為讀者揭開股神親傳的致富哲學。* D! D" H, d- Q* M& I; Q$ I
" ]. y a- @5 S( f. `4 n' ~8 l; @2 X A) b6 r
財富或許有價，然而，財富智慧與經驗的傳承，卻是無價珍寶！尤其在一代股神巴菲特（Warren Edward Buffett）身上，這個發自內心的智慧傳承，格外令人動容。
( [# w$ \# l; ]0 C" p
7 |# y k0 z2 O/ \. @' j3 [) |0 E {% M2 v5 w
巴菲特心中最深的牽掛/ j7 V6 @7 B2 w O
以動畫傳承智慧 讓理財教育往下扎根. A& s: T7 t$ m! {5 V
! \8 F5 s3 s0 B3 n8 z5 M1 G1 F' @" d2 ~/ Q- b0 P, J# ]
雖然早已經名列全球前五大富豪，然而如今什麼才是巴菲特心中最深的牽掛？是財富的持續累積？或是未來財產的分配？答案恐怕都不對。「如何讓畢生的財富智慧能夠傳承下去」，才是這位今年高齡八十一歲的長者，心中最在意的事。而且，巴菲特已經悄悄開始布局進行了。
" d4 w0 o4 X. ~$ K; C, W. T" u- h$ s3 ^+ ]$ x
' h! V$ D0 Q# ?9 D! ]二○一○年五月，巴菲特在全球矚目的波克夏股東會上，送給全球一份無價的大禮－－他播放了一段動畫。當時，這段短片在熱鬧的股東會上，並沒有引起外界太多的關注。但，卻是這位投資大師給下一代最深的心意。
( n. z, ]8 C K( v$ _% N
& u/ A# [0 Y( j8 c& E+ n
5 |3 `8 D* W7 h' r+ C在巴菲特至今唯一的個人傳記《雪球－巴菲特傳》中曾提到，他最牽掛的兩件事就是尚未找到接班人，以及如何讓理財教育往下扎根。接班人雖然還沒有具體著落，但另一個夢想已經成真。這部動畫已在全球各地播放，且第二部動畫的製作計畫也已就緒，預計在明年完成。: q0 u4 f( v) ^! [
2 C; \6 m; G* B; r3 o
# ~8 @9 N* m* P這部巴菲特智慧傳承的首部曲，是蘊含他畢生財金智慧的動畫，取名為「巴菲特神祕俱樂部」（Secret Millionaires Club，ＳＭＣ）。由他親自策畫指導這部二十六集青少年理財教育動畫的所有內容，每集約四至五分鐘，並由中國幸星公司負責製作，這部動畫在去年的股東會上首度播放。
2 x, I7 z2 T$ `1 G% y
( V5 j# B/ L ^6 x0 t
( A, y9 P" d) _在動畫中，灰白的頭髮、黑框的眼鏡，模擬巴菲特的可愛卡通造形，演出投資專家角色。他不但親自為動畫配音，也設計每一集的主題與劇情。動畫中有三名個性迥異的孩子，他們都是俱樂部的成員，面臨各種投資理財的問題。卡通巴菲特以深入淺出的方式講解枯燥難懂的投資概念，讓每個喜愛學習的人，都能像他一樣成為投資高手。
+ {: H. r0 _* d5 f: v s+ S! m+ |( c$ S+ g5 r. O a
7 V# V$ q9 r: X9 O' q
為了讓台灣讀者可以一窺股神智慧的堂奧，我們經過多次越洋電話溝通、電郵往返，終於獨家取得授權，首度在台灣揭開這部動畫的寶貴內容，其中一集將同步在本刊網站上播放。（www.businesstoday.com.tw）
3 X' T3 l+ i5 b) p7 J4 z" J& l& R/ Y$ b
5 \) R o% J' V8 Y' X3 t6 V) w. i巴菲特在這部動畫中，談到了「到底該如何投資？」、「做生意如何辨別好壞？」、「投資前該有哪些準備功課要做？」、「理財，有哪件事情最重要？」集企業家、慈善家、投資家於一身的巴菲特，將他的理財方法完整傳承，讓你站在巨人的肩膀上學習，將來必能更出色。- X8 ~9 A* Z- G! {
7 {) V! s3 P, c7 p* ]% q
) l2 g! }- A* g4 h: m4 ~- M金融海嘯時，巴菲特曾說過：「哪個國家把理財教育做好，就能成為最有競爭力的國家。」研究國內外理財教育發展專家、台師大公民教育與活動領導系教授黃美筠表示，最早提出個人理財教育概念的先鋒，是美國推廣青少年理財素養最大的民間團體Jump$tart。該組織從一九九七年開始，針對美國高中生進行個人理財教育研究，並引起廣大回響。7 h* T. \* G( s& M/ C4 i
5 a6 Z& _ T" k4 a% y% E. q
+ s) {5 l- i, @, y; J+ e政府六年前才開始積極推動
1 T9 n$ B. t. o9 E7 u) R4 s5 Q' }台灣理財教育起步已晚 莫再輕忽
; h6 d$ P0 }7 s: j- J1 O1 ]3 M- j+ d$ ^; y c n
! t" }# r6 F. W I" e「一九八○年代我在美國攻讀碩士時，就發現班上美國同學都有信用卡，且長期使用循環利息，幾乎每個人都負債，」黃美筠指出。高度負債情況引起官方重視，二○○二年，美國在教育部底下成立「理財素養教育委員會」，這也是世界上第一個理財教育的官方組織。
& B x n5 J+ ]$ N/ \/ f+ Z, `0 o7 f
, @. v3 F2 K# x4 }5 G- ?反觀台灣理財教育起步較晚，從○五年政府才開始積極推動，由民間的「中華民國財金智慧教育推廣協會」與金管會、教育部共同努力下，○八年展開第一期為期三年的金融知識普及計畫，陸續將金融知識納入學校教材中。
( [2 w; ~4 N* U. `. c2 ~" [& W# ?2 Y
$ n) D1 b' o; \. s8 M) s財金智慧教育推廣協會祕書長陳琬惠指出，現在金融環境變化非常快，過去「只要儲蓄就好」的觀念已經不適用，二十年後我們的小孩都長大，環境會比現在更複雜，不論是現在的年輕人或是我們的下一代，都必須知道哪些要、哪些不要，而非單純地接受舊有的理財觀念。
) y1 j4 T1 A* j- [/ E* h' S9 }5 @* O1 ~" i& V) X/ r/ j# b, Z
# V( e! P7 r6 S8 B( b w) Z1 U這二十六集動畫課程中，巴菲特教大家價值投資的同時，也培養許多做人基本原則：不能見利忘義、不要貪小便宜、聽小道消息，看似簡單的巴氏智慧，實行起來卻一點也不容易。8 G$ P# e" t) Y- J2 \7 |' Y4 |
& f. V' e+ t( Y/ h/ q. a/ h) p- ?8 r& ?7 e2 T( ^8 P9 }! F
拉開理財課的序幕
3 p `& h' Z) T儲蓄，巴菲特認為最重要的一堂課( o# b3 C6 z, ?
- Z" X" s3 A5 d* ^
, j) t) l! @" P. D0 F我們將這二十六集動畫課程依照其教育意義分為五大堂課，讓讀者更容易了解其中精髓。7 R9 r- n: M% F$ V, }
- m, Z7 y) X5 n+ Z( v9 P6 A
- o1 s+ G! u' C5 q+ b* Q/ f- F1 c
是的，即使在一代股神的身上，老生常談的「儲蓄」仍是巴菲特認為最重要的一堂課。唯有平日儲蓄才能讓你在最關鍵的時刻出擊，抓住機會壯大自己財富。巴菲特為大家拉開理財課的序幕，教你如何儲蓄、花費。這堂課更是所有父母親必須傳承給下一代的重要參考。8 g/ b# w& c" W C% ^$ {
+ t+ P7 c6 S" k! `- H" l4 ?! x
: e/ o. q. J% ~" Z* K* e力行簡約的巴菲特，從小就是個儲蓄高手，他五歲就去擺地攤賣口香糖，八歲呼朋引伴到住家附近的高爾夫球場當球童撿球，並轉手賣給球商獲利；在十一歲時，他已經存下過去幾年的所得共一二○美元，並買了生平第一張股票「城市服務優先股」（Cities service preferred）；他小小年紀竟然靠自己能力有所積蓄，還可以買股，這令他的家人驚訝不已，而高度儲蓄力更是他日後成為股神的最大關鍵。
& J( s$ Q- h3 Z3 l1 {
7 i( |: c1 G: Y' ?# d
( j: Z* k* D J5 R7 i4 x「以前我們家很傳統，會認為女兒只要嫁個好人家，人生就圓滿了。但現在我開始擔心她花錢的方式。」台新銀行財富管理處資深副總林尚愷擔憂地說，身為一位銀行家，每天為財管貴賓打理資產，但對女兒最基本的儲蓄教育，卻讓他相當頭疼。1 l: z9 }+ z4 Q% t- O: N
+ w4 @4 q( g# e: l9 N* o: @; e8 U
' e; q% N5 B! T( P/ F5 G2 C$ n: d
「從小，我就寵她，我在女兒幼稚園大班時帶她去日本玩。在一家玩具精品店裡，她一口氣挑了五個玩具，每個要價五百新台幣，說要分送給同學。」林尚愷回憶起當時情景，「我沒有在她小時候教會她儲蓄的重要，是我不對。但一想到平常很少陪伴他們，怎麼忍心再拒絕她的要求。」2 S5 ^) V4 o* ^* S
1 h; _" F# A+ S; z
4 ]% L8 D, H" i; M) W
現已國一的女兒對儲蓄、花錢依然沒有概念。「如今只能慢慢教，開始拒絕她的要求，需要的花自己零用錢，花完不能再給。」/ M( e8 x% Y: `% ~# h. y" \+ ^
$ Q5 t7 O3 `; i* d
. f- A3 F3 @ N# h, L日前，林尚愷甚至親筆寫了一封信給女兒，信中提到「『存錢』是生活中最重要的觀念，這是當年你奶奶告訴我的，就是所謂『未雨綢繆』的意思……。」為人父親的擔心，溢於言表。
8 t m. |& N {* @( y! J1 ?' d5 M/ Q/ H- B0 `1 Z$ X& v# U8 d
: O( W1 U0 S |# Q ]巴菲特曾說：「有時候給孩子一把金湯匙，說不定是把金匕首。」在妥協孩子要求的當下，更該仔細想想：讓他少奮鬥二十年，是好的嗎？
5 T6 Y* R; R/ B' ^0 z+ M8 o/ a! _. h7 a7 f# s
2 P7 d3 u. ~; O5 Q不同於林尚愷的作法，新光投信甚至將「儲蓄力」納入面試新人的考題之一，「如果你今天月薪三萬元，要如何存下一萬元？」
+ j2 z! ~3 }$ H7 L7 C' T6 S! G; k5 ~7 d, z3 N; c
8 T5 T( L, J/ W( Z) g出題的是新光投信總經理蘇英孝，他同時也是財金智慧教育推廣協會講師，在教育他的獨子儲蓄這件事上相當有心得。蘇英孝認為用錢的方式其實是種競爭力的表現，當你入不敷出時，怎麼可能專心在工作上？
: Q6 C5 Z( Y0 }( G4 C& b! D, N$ d0 ?
. J9 \1 F# k( h. I% k/ Q0 G& i9 ?
「我從小就讓他知道，錢怎麼來、該怎麼用，人的自信不是靠錢堆起來的。」身教重於言教，如何取捨欲望，去除不必要的花費，是蘇英孝給孩子的基本理財觀。遇到孩子的購物欲時，他會一再地詢問孩子為什麼要買，到底是想要，還是需要。「放棄自己『想要』的東西，就能存更多。」
! N! N; ?2 W {$ D
( k( z- p% Q3 j- I* l* m& C# `# _( L3 \
順著你的熱情走. `, t) k G( p0 @. S% _9 U; \
做自己喜歡的事，邁向成功+ I9 T4 w# |5 w1 p# V! E
% F' ] t' \7 I: j9 J& P+ s. r6 m1 p) c- _
「我們家出門只帶白開水，早餐一定在家吃。」看似簡單的原則，卻需要長期持續力。但習慣一旦養成就不易被破壞，現在兒子已經大三，每個月都有一萬元零用錢，「我要求他一個月存兩千元，他做到了。」$ {! e: a& g3 |* K# w
! D# l$ n" g# K% G j& ?. a9 m3 N* L0 D: x' _1 x G
怎樣才會成功？巴菲特與國際投資大師吉姆．羅傑斯（Jim Rogers）的答案一致：做你喜歡的事。
3 n3 v J7 [$ K0 a1 \4 P' \' ^5 {4 Q7 l+ \
, q3 r" @; R0 H1 c( `7 @
在巴菲特給孩子的第二堂課中談到的是邁向成功，成功有幾個步驟，第一重要的就是做自己喜歡的事，只有找到自己熱情和興趣，才能真正發揮天賦。
' Y& f8 Y: D1 |4 r
3 t @- P' E2 U$ q% k5 u
: X7 f# C* g4 x8 y% V9 w: q2 `吉姆．羅傑斯在《給寶貝女兒的十二封信》一書中提到，女兒不必成為一位投資家，如果喜歡燒菜，應該開一家餐館；如果喜歡做園丁，說不定日後會有一家全球連鎖園藝店。當你發現有件事是你感興趣的，別讓年齡牽絆你，去做就是了。
; ^& e6 A* t4 s; b2 q9 P: U9 ?0 O7 `$ R; e# f# Y) d
/ C6 B% t }3 L5 i5 h巴菲特自己最近一次與中國大學生的對話中，他就對年輕學生的職業規畫提出了這樣的建議：「要順著你的熱情走！」! Z9 F# Z: N$ Q3 D) O1 x
+ W0 E' e# r z" g5 {# q- X! u
4 o7 @6 z! R/ }; M+ k巴菲特說，他有三個孩子，他們做的事情都不相同。「找一個你願意全心去做的工作，這就是我正在做的，我都八十歲了，當然也可以去做其他事兒，但我選擇繼續我的事業。我知道我喜歡什麼。我二十三歲時找了份工作，我不會太關心薪水問題，只對我做的事感興趣。」6 t6 K4 S) R* E& E+ j, K# n' [2 g
- N4 x4 V5 q. p5 M# A
9 Y3 r1 i, e0 a7 b選擇喜歡的事後，接下來還必須注意到你是不是有好的夥伴幫忙，是否能追隨一位成功大師學習，並且腳踏實地一步一步做，堅持到底等。這些都是巴菲特強調成功必備要件，缺一不可。' M6 x; K2 \$ y0 a7 A( E' }# E
1 M8 U/ U( ~5 e. q/ K9 m" y, Z2 ~/ y$ u8 V7 Z/ ^7 g
鴻海董事長郭台銘曾說過：「魔鬼藏在細節裡。」也與巴菲特成功哲學中提到「不抄捷徑」，不謀而合。
' \7 _$ e! f1 h4 q9 Y( I# F2 j1 N) @( ? Q9 \9 d% I3 R
; K6 z$ L" \1 b( F5 n9 M, f在「Tough cookies」（難吃的餅乾）這一集動畫中，因為孩子在製作餅乾時少放了一些配料，讓餅乾變得極為難吃。巴菲特嚴肅地對孩子說：「成功是不能抄捷徑，也不能偷工減料的。」值得做的事，一定要做到盡善盡美。2 f- g/ I1 B$ A5 r0 n
* I' a4 v* l( z7 v! F" h/ l. F
5 D6 Z0 U" |' g) b/ p. u+ ^- ~4 {
從錯誤中汲取教訓$ l. g. {- h- m4 I* m' {
再起，關鍵在於如何看待「失敗」' ]4 f7 z& ]: x, c# x' _6 ^( q% l0 v
! J9 u9 d9 T; T5 w% c% T1 I: k1 j
: h" W J: C- u+ i/ T1 i: v! |9 j這樣的信念也與辭世的蘋果前執行長賈伯斯（Steve Jobs）相同。賈伯斯堅持蘋果的產品必須持續使人欣喜，他以瘋狂的高標準著稱。他高度重視用戶體驗，不僅電腦的設計、性能、外觀要求完美，就連客戶看不見的內部設計，一顆螺絲釘的位置，賈伯斯也要求必須做到美觀。
; |1 Z1 [- h9 [7 |( S7 O& i8 a& V3 X* A' E5 l
- h* @2 i8 i: G/ M: b! D G' x潤泰集團總裁尹衍樑曾說過：「促使我進步的，全都是挫折！」7 b/ `% m+ q" z
, M: H2 U8 m) W0 i. ]0 k
: {( P7 B# [9 K) Y: Y( t0 G即使是股神巴菲特，也是嘗盡失敗。有一次在佛羅里達大學演講時，一位學生提問：「談談你投資上的失誤吧！」巴菲特幽默地說：「你有多少時間？」" }7 Q9 i/ b3 f) d: X
; `0 ?; K5 M0 G# R+ F/ H& V2 }
+ R; l( A: Q: l# J6 d
如今幾乎是全世界最賺錢公司之一的波克夏，巴菲特卻坦承當年的收購從頭到尾就是一個錯誤。當時波克夏是一家紡織廠，而美國的紡織工業在中國等國家低人力成本的競爭下，逐漸走向沒落。巴菲特勇敢面對錯誤，停止了紡織廠的投資，並用資金去購買保險公司、優質資產，成為巴菲特金融控股旗艦。
# T% y/ l9 {4 u& A W! r
; ]0 `' |/ y% K* K9 s1 Y n u3 l3 K8 k$ P: Q& z) q. R7 D
華爾街一位投資大師戴維斯，為讓自己從犯過的錯誤中汲取教訓，在辦公室的牆上專門設了一個「錯誤牆」。他將自己犯的錯誤整理出來，掛在牆上，每天上班時間都回顧自己的錯誤。當客戶來訪時，看到戴維斯犯過這麼多錯又勇於面對，認為他在未來犯的錯會越來越少，更放心地把資金交給他打理。% P6 @$ `# P7 l5 _) d
' q& ]# d- G" v, J
, Y. y/ q- \4 Q) {) z- j; C翻開全球資本市場的歷史，幾乎所有的大師都是從失敗中走出來，關鍵在於你如何看待「失敗」。發明大王愛迪生是這麼為「失敗」下定義的；眾所周知，在成功發明燈泡前，他試驗了上千種燈絲，也就是說他至少失敗過九九九次，但愛迪生說：「這並非失敗，只是嘗試了九九九次邁向成功的方法。」
; a7 c9 z& m9 X7 U
3 W" x$ Z$ h7 w8 s! i* j# j! T
* D. o3 q' m3 F) R* p! {% `持續保持競爭力
$ k3 w" v! c& n3 e( p. s" _不斷學習，不斷投資自己
9 c3 N9 |) _* E/ \# I/ G6 W! J/ x
1 f8 b3 {' T& o# H「最好的投資就是投資自己，知識越多、財富越多。」這是巴菲特在每一集動畫最後一定會說的招牌金句。! A$ q, a2 b s: M: B% j
, a8 D% E) x2 T; P
F2 f+ m; W9 _! O巴菲特認為，想要繼續保持競爭力，就必須不斷學習，更了解你的投資標的、你的競爭對手以及不斷變化的市場。養成終身學習、不斷自學的習慣，「每天晚上睡前一定要比今天醒來時懂得更多！」
; [2 L& L, l' a' w2 ?
+ R4 D' Y: `7 y6 C' n7 y, Q
/ G5 u* i, t5 z現在就讀景美女中高一的吳宜蓁，從小在吳媽媽用心栽培下，不僅對數字有概念，也有廣泛的興趣與嗜好。會計出身的吳媽媽認為，孩子在年輕時學習能力是最快的，越小學習會讓她越深刻。
3 d: C; V3 [1 g3 C3 Y) e! I+ _0 I5 P% Y+ j& `& A6 b
8 N: D- V# U" P3 d/ X: n. c因此只要上銀行都帶著吳宜蓁，讓她了解銀行的作業，買基金也要女兒提供意見；甚至讓女兒參加加拿大遊學團，行前的換匯也帶女兒去銀行換，那年她才小四。7 ^. V9 R+ V+ A) c- ?9 g8 x
( Q) Z4 P' Y4 `6 N) ^' y
1 p* w+ f! V h' w& [/ b
女兒第一次離家千里遠，吳媽媽坦言她要放下很多不捨，「送她去機場那天我一個人躲在柱子後面偷哭」，「但這是讓孩子獨立的好方法。」實際到國外走一遭，吳宜蓁的眼界放大了。除了學到匯率、稅、記帳，更懂了這世界不只有自己。0 G9 v7 \0 k' }& w
4 _$ r4 J) Z) @4 i. D! |
! j c6 a/ \5 J; N- ~4 [9 [* c1 X
有了獨立經驗，在上國中時，吳媽媽也特地挑需要住校的時雨國中。「第一天晚上我在棉被裡哭，睡不著。」吳宜蓁笑著說，雖然不捨、心疼，但吳媽媽認為這些是成長、學習必須的養分。
. t ^2 r y ]# x0 `3 J+ i7 t7 p) e
9 O# @! w" u% w) J& i8 g在吳宜蓁十歲時，家裡買了新房子，有七二○萬元的房貸要還。具有風險意識的吳媽媽認為負債提高、保險額度也要跟著增加，就以吳宜蓁為受益人，購買了一張投資型保單。「要贈與孩子金錢，我希望透過更有學習意義的方式。」吳媽媽強調。
1 I: r* @. j7 E9 E- L! p9 ^& Q7 h/ i- f' V7 ]1 B& C$ n
2 r( i. z* r1 ~ `投資型保單中連結的標的，也都由母女兩人共同決定。起初吳宜蓁想買黃金基金，但吳媽媽身邊朋友不太認同，「我認為要尊重孩子的決定，就算錯了也是一種學習。」但事後證明吳宜蓁的選擇正確。五年來靠著定期定額扣款，總共創造二成以上獲利，最近兩年共贖回近二十三萬元。6 K6 Z! i3 T3 p, z& C& l
b& R5 s* B- o. H9 c) s
& z8 J7 r9 i# W9 s/ q
在母親訓練下，吳宜蓁比起同學來「懂很多」，這是不斷實地演練的結果。而且吳宜蓁已經是個小小富婆，身上有接近七萬元的存款。談到對未來的夢想，她說，她希望自己也能朝投資的路前進。
l9 a8 b1 [6 p6 m# B. G W* O& Q \
6 c, C8 R. r5 k' @% P% \巴菲特不僅是位成功的投資家，更是一位企業家。他懂得如何經營、管理，幫助企業創造更高的獲利，而一家優良企業必須具備下列條件：是不是永遠受歡迎？有沒有令人印象深刻的廣告？老闆是否誠信？它能把商品賣得更貴嗎？
`: `2 O6 U" X3 H' d$ R( Z7 _* {
3 w+ E' x0 Z2 _1 ~: l/ B, i* X8 \2 W6 C. ~# c6 P! \
不見得要自己創業
- Y& N7 R- q; p$ b; A* ], x當股東，也能學習當老闆1 k, H+ x0 a$ ]. N
" ?1 a# I" U$ p6 E( d. |; j) S$ y$ ]6 o1 t1 D
每個人不見得會選擇創業，但大家都有當股東、投資這家企業的機會。在教導企業經營的同時，巴菲特也正傳遞「如何投資一家好公司的訊息。」祕訣很簡單，第一要件就是做你懂的事，再者要觀察公司是否有良好的廣告效益，且就算提高價格，大家依舊需要它【請見今周刊】
) S. F2 e3 R0 @ y; M. F* j
/ z6 _6 D0 h" Z; W4 p V5 T2 u |
本文章子中包含更多資源
您需要 登入 才可以下載或查看，沒有帳號？註冊
|
發表於 2011-11-27 09:17:56
收藏
讚
發表於 2011-11-27 11:25:41
發表於 2011-11-27 18:11:34
