- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
證照有別 待遇不一2 G' ~$ q2 G/ j! c0 H: s/ C1 {( Z
# b7 w, o3 Q( g. c' G& ~' ~
# z. _4 b6 Y& b. D% D! C0 W& f0 R9 Y2 h+ g
金融業大舉徵才，想捧「金」飯碗，證照一定不可或缺，哪些證照必考？有哪些訣竅？讓達人告訴你。; V: O) H4 w: |: X q. n
' ^/ |6 L' R9 q; L' ~) {4 p
文．成均/ ~3 B# n" [. l
, r$ Q2 e g! x x- m5 z- S
想成為銀行的理財專員，有幾張金融專業證照絕對不可或缺！根據金管會規定，理專至少需擁有信託業務員、投信投顧營業員、人身保險業務員、投資型保險業務員、財產保險業務員等幾張證照，才符合銷售金融商品資格。
* b# H; F% k% ^. }
& q& U7 }* C" r( f) @4 P銀行主管表示，身為理財專員，證照雖然是專業的證明，但也必須要有自己的專業看法，畢竟幫客戶理財，不能只靠紙上的知識，還得依照目前的經濟情勢，幫客戶挑選最好的投資商品。
! b# O) i4 e- o+ [2 ^1 l3 o {2 z. z" S, Q: m
■應徵理專 要有2張證照
" Y% a' r! o2 J
9 j: u, G7 y8 ]9 H若想成為一個專業理財專員，甚至是超級理專，證照是必備條件，包括產險、壽險、投資型保單、信託等。理專擁有的每一張證照，代表具有基本的專業素養，想賣保單，一定要有壽險業務員證照，信託業務則需具備信託證照，至於要銷售衍生性金融商品，如連動債等，則需有期貨交易證照或期貨業務員證照。 $ R. o0 {; |4 Q6 K
1 `# B! Z7 L. g& j至於要分析海內外有價證券，就必須有海內外有價證券分析師、證券高級業務員，或投信投顧證照，最後才是理財規劃人員證照。
m: e& G+ D' Z$ l% p
, _" \ K$ J! Y不過，求職者在參加銀行招考時，只要擁有其中的2到3張就可以，一般銀行會給新人3個月的培訓期，並輔導新進行員，在3個月內考足所需的專業證照。銀行主管指出，如果求職者手上一張證照都沒有，就比較不容易考進銀行，因為一般銀行對新人的培訓期只有3個月，要在3個月內把所有證照考到，幾乎是不可能的事。也就是說，在報考前，手中至少要有2、3張證照，才算是跨過理專的基本門檻，其他證照在金融機構培訓期中，可以按部就班準備。
/ Q/ ?/ F1 F# G
2 r) x3 P/ ~* V* K4 w該怎麼準備金融證照考試？玉山銀行理財專員盧先生建議，把需要報考的證照分門別類研讀資料應試，比較容易成功。 6 }$ y4 n# G) J; o. l+ S- x
# W! ?( [3 t7 [
舉例而言，「人身保險業務員」和「投資型保險業務員」可先準備，接著是「信託業務員」和「投信投顧營業員」，性質比較不同的財產保險業務員，則放到最後再考。 " \& @* j9 E7 C
5 P% {- k. ?+ U! o
■證券分析師 證券頂級證照
0 j; U0 X# @ V5 S4 _7 g( U+ s$ ]/ M; c! y- N0 k S
盧先生建議，在考試之前，要先通過「金融市場常識與職業道德」測驗，這個對金融從業人員來說，一點也不難，通過測驗後，去書店挑本考古題的書，很快就能拿到人身保險業務員證照。接著報考投資型保險業務員執照，不論是去外面上課，或是買書自修，至少閉門苦讀個一、兩個月，融會貫通並把書上的重點記下來，想把投資型保險業務員證照拿到手，並不太困難。 ( D# p ]% v3 v. w9 E
再來就是「信託業務員」與「投信投顧營業員」。信託只需要把考古題跟課本準備好，至於投信投顧就更簡單了。
# `! A% T" G4 Z' [0 f1 r+ x g% T, i1 N2 c, L% o5 V V) o
盧先生說，考上信託業務員後，只要再加考一科「投信投顧相關法規」，就能拿到投信投顧相關法規證照，符合理專執業的基本標準。- B/ x; Q0 T8 g) ^
, r* [7 Y/ i8 S( {- J想成為超級理專，當然不能只擁有最基本的金融證照，國內證券界的頂級證照──「證券分析師」，就是證券從業人員心目中的黃金證照。 7 K' F2 B0 a1 P/ R: h! M
+ e4 O6 A b2 F( ?1 m談到自己的考照經驗，財子學堂創辦人暨投資部副總經理林成蔭指出，證券分析師的考試科目，包括證券法規、財務會計、投資學、總體經濟與金融市場等4個科目。/ F/ B, @" n9 a9 U# V/ o5 o
2 G T; x! n/ k
按現行規定，兩年內可以保留通過的科目資格，考生不必心急一次考完，可分成兩個階段，每次報考1至2個科目，更有充裕的時間可以準備。 " c) g0 }. ?) e& u
! O2 y( w8 | \# ?- y2 B( k林成蔭提醒考生，從報考當天起，天天照著自己擬定的讀書計畫走，並切實執行，是通過證照考試的不二法門。
& `! \/ V. K& T; d4 y' O6 c" |5 N- l7 B* h" D. Y) K( ~
他提醒考生，在考試前，近兩年的考古題，至少要做過一遍，把每個科目比較不熟悉的部分，或是重點通通記在紙上，進考場前就看自己準備的重點，讓記憶更深刻。
' @% ~8 G; T) l( S* o2 b3 M8 @0 E% {4 @: z% o
■有國際性證照 收入高10倍
' s' z Q6 w' [4 G& |1 e
8 e+ @1 ?/ t" f. `' J- j' P7 @專業證照固然是理財專員的敲門磚，但並不是擁有愈多證照，收入就一定成正比。銀行主管指出，儘管調查顯示，證照愈多，尤其是國際性證照愈多的理專或是壽險行銷人員，通常收入會比一般理專高出10倍以上。
7 _' H0 Z' b6 ]% o# i
9 q0 K2 s' ~$ L# c7 |不過，投資人最在乎的不是理專擁有多少張證照，而是能不能幫他們賺到錢，除了黃金證照外，最重要的還是幫客戶安穩地賺進收益，才是獲得長久信任的穩固基礎。3 P% ?1 A4 e, ]) }+ g, n& W$ M
4 [" i% k" {: ^5 h7 Z' y: t
, `+ o9 R: v9 m |
|
發表於 2011-6-16 06:13:08
收藏
讚