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證照有別 待遇不一
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金融業大舉徵才，想捧「金」飯碗，證照一定不可或缺，哪些證照必考？有哪些訣竅？讓達人告訴你。! M( Z8 p+ i. {6 C0 p! V y. k
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文．成均
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想成為銀行的理財專員，有幾張金融專業證照絕對不可或缺！根據金管會規定，理專至少需擁有信託業務員、投信投顧營業員、人身保險業務員、投資型保險業務員、財產保險業務員等幾張證照，才符合銷售金融商品資格。
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- E$ U- L6 g* o `$ |銀行主管表示，身為理財專員，證照雖然是專業的證明，但也必須要有自己的專業看法，畢竟幫客戶理財，不能只靠紙上的知識，還得依照目前的經濟情勢，幫客戶挑選最好的投資商品。/ W u: F s0 F
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■應徵理專 要有2張證照
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$ a# x# i# T5 C- B若想成為一個專業理財專員，甚至是超級理專，證照是必備條件，包括產險、壽險、投資型保單、信託等。理專擁有的每一張證照，代表具有基本的專業素養，想賣保單，一定要有壽險業務員證照，信託業務則需具備信託證照，至於要銷售衍生性金融商品，如連動債等，則需有期貨交易證照或期貨業務員證照。
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8 a4 N6 A* k1 T8 e至於要分析海內外有價證券，就必須有海內外有價證券分析師、證券高級業務員，或投信投顧證照，最後才是理財規劃人員證照。 2 G0 Q: T' n) t+ _. i# p
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不過，求職者在參加銀行招考時，只要擁有其中的2到3張就可以，一般銀行會給新人3個月的培訓期，並輔導新進行員，在3個月內考足所需的專業證照。銀行主管指出，如果求職者手上一張證照都沒有，就比較不容易考進銀行，因為一般銀行對新人的培訓期只有3個月，要在3個月內把所有證照考到，幾乎是不可能的事。也就是說，在報考前，手中至少要有2、3張證照，才算是跨過理專的基本門檻，其他證照在金融機構培訓期中，可以按部就班準備。
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/ o# R. S% d6 O7 g8 |該怎麼準備金融證照考試？玉山銀行理財專員盧先生建議，把需要報考的證照分門別類研讀資料應試，比較容易成功。
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7 g" g1 d& p8 g3 w9 G+ g$ \舉例而言，「人身保險業務員」和「投資型保險業務員」可先準備，接著是「信託業務員」和「投信投顧營業員」，性質比較不同的財產保險業務員，則放到最後再考。
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■證券分析師 證券頂級證照
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盧先生建議，在考試之前，要先通過「金融市場常識與職業道德」測驗，這個對金融從業人員來說，一點也不難，通過測驗後，去書店挑本考古題的書，很快就能拿到人身保險業務員證照。接著報考投資型保險業務員執照，不論是去外面上課，或是買書自修，至少閉門苦讀個一、兩個月，融會貫通並把書上的重點記下來，想把投資型保險業務員證照拿到手，並不太困難。
, K. _ e$ r$ E; T, v再來就是「信託業務員」與「投信投顧營業員」。信託只需要把考古題跟課本準備好，至於投信投顧就更簡單了。 0 D5 P6 }' y7 n6 w
! p6 y2 W# O. [* N# z% a! X% w盧先生說，考上信託業務員後，只要再加考一科「投信投顧相關法規」，就能拿到投信投顧相關法規證照，符合理專執業的基本標準。
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) j8 L- ? P% @- O4 L' ~. U想成為超級理專，當然不能只擁有最基本的金融證照，國內證券界的頂級證照──「證券分析師」，就是證券從業人員心目中的黃金證照。
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談到自己的考照經驗，財子學堂創辦人暨投資部副總經理林成蔭指出，證券分析師的考試科目，包括證券法規、財務會計、投資學、總體經濟與金融市場等4個科目。
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2 i3 V9 ]9 Y" X8 o8 D0 V按現行規定，兩年內可以保留通過的科目資格，考生不必心急一次考完，可分成兩個階段，每次報考1至2個科目，更有充裕的時間可以準備。 , D8 }' P% V' }% s8 E" ]
! s+ A4 S+ C0 |) x& q3 [1 S林成蔭提醒考生，從報考當天起，天天照著自己擬定的讀書計畫走，並切實執行，是通過證照考試的不二法門。
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1 _ r ~5 I2 }1 m他提醒考生，在考試前，近兩年的考古題，至少要做過一遍，把每個科目比較不熟悉的部分，或是重點通通記在紙上，進考場前就看自己準備的重點，讓記憶更深刻。
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9 _) f5 s* Y% r. K0 p) o' J# l■有國際性證照 收入高10倍
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: j' V4 }4 r+ B$ a4 S專業證照固然是理財專員的敲門磚，但並不是擁有愈多證照，收入就一定成正比。銀行主管指出，儘管調查顯示，證照愈多，尤其是國際性證照愈多的理專或是壽險行銷人員，通常收入會比一般理專高出10倍以上。 # w a: Z7 o" @" r( X
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不過，投資人最在乎的不是理專擁有多少張證照，而是能不能幫他們賺到錢，除了黃金證照外，最重要的還是幫客戶安穩地賺進收益，才是獲得長久信任的穩固基礎。
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發表於 2011-6-16 06:13:08
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