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[教學區(理財概念)] 成功的基本要訣

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博士班

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發表於 2010-11-10 16:49:25 |只看該作者 |新文章置後

本文章最後由 waitai 於 2010-11-11 12:19 編輯

成功的基本要訣
在進入具體的買賣技巧的探討之前，希望大家能明白在股市這行成功必須有什麼樣的思考方式。投資股票的目的是從股市賺錢，但想賺錢並不表示你就能賺到錢。你必須在正確的時間做正確的事情，賺錢只是結果。因為你在正確的時間做正確的事情，所以你得到了回報。
你首先必須以保本為第一要務，在保本的基礎上再考慮怎樣賺錢。保本不是說保就能保得住的，除非你不涉足股市。只要你把資金投入股市，你就有虧本的可能。股票何時走勢正常的概念非常重要，如果你對股票何時走勢正常完全沒有概念的話，你的投資無非是瞎貓碰死老鼠。學習之路是艱難且漫長的，要想從股票市場裡大賺，投資人必須有一定的素質。只有具備這些素質，你才可能熬過黑暗的時光。否則，成功只是幻想。你如果還不具備成功的投資者所具有的特性，希望你從今天開始培養。除了毅力之外，沒有別的要求。

保本
股票投資是用錢賺錢的行業。一旦你的本金沒有了，你就失業了。無論你明天見到多麼好的機會，手頭沒有本金，你只能乾著急。幾乎所有的行家，他們的投資建議便是盡量保住你的本金。而做到保本的辦法只有兩個：一，快速停損；二，別一次下注太多。
投資股票的朋友都有這樣的經歷：虧小錢時割點肉容易，虧大錢時割肉就十分困難。這是人性的自然反應。在一項投資上虧太多錢的話，對你的自信心會有極大的打擊。你如果有一定的投資經歷，必然同時擁有賺錢和虧錢的經驗。賺錢時你有什麼感覺？通常你會在內心指責自己為什麼開始的時候不多買一些，下次碰到「應該會賺大錢」的機會，你自然就會下大注。這是極危險的。在投資股票這一行，沒有什麼是百分之百的。如果第一手進貨太多，一旦股票下跌，噩夢就開始了。每天下跌，你希望這是最後一天；有時小小的反彈，你就把它看成大漲的前兆；很快這支股票可能跌得更低，你的心又往下沉，你失去理性判斷的能力。具體的做法就是分層下注。你如果預備買10張某支股票，第一手別買10張，先買5張試試，看看股票的走勢是否符合你的預想，然後再決定下一步怎麼做。如果不對，盡快停損。如果一切正常，再進2張，結果又理想的話，買足10張。由於股票的走勢沒有定規，你不入場就不可能賺錢，而入場就有可能虧錢，所以承擔多少風險便成為每位投資人頭痛的事。解決這個問題並無任何捷徑，只有靠你自己在實踐中摸索對風險的承受力，不要超出這個界限。然而什麼是你對風險的承受力呢？最簡單的方法就是問自己睡的好嗎？如果你對某支股票擔憂到睡不著，表示你承擔了太大的風險。賣掉一部分股票，直到你覺得自己睡得好為止。把「保本」這個概念牢牢地記在心裡，你在投資時每次犯錯，你的體會就會深一層，時間一久，你就知道該怎樣做了。

不斷獲利
投資股票如果不是為了獲利，難道吃飽了撐著不成？但你注意到「獲利」二字前是什麼？是「不斷」。在股票市場偶爾賺點錢不難，只要你運氣好就可以了。難的是「不斷」二字。有多少次你聽到朋友說：「我今年不錯，股票跌了20%，我只虧10%，我戰勝了股市！」真的嗎？任何專業的投資人，惟一該問的問題應該是我今年賺了多少？有誰聽說過服裝店老闆說自己較隔壁店少虧錢而洋洋得意的嗎？但常聽到投資人居然會為虧錢而自豪！這其實便是投資股票艱難的地方。看不見、摸不著的股票使一般人的判斷力走了樣。要想在股市不斷賺錢，除了知識和經驗之外，就是必須忍耐，等待賺錢的時機。問問一般的股民，他們入市資金有多少買了股票？有多少是現金？你會很驚奇地發現，一般股民幾乎把入市資金全部買了股票。不管是牛市還是熊市時，他們都是這樣。這些人有一共同的想法：「我的錢是用來賺錢的」。投資人若有機會到賭場看看，就明白股民們為什麼會這樣做。賭客們站在賭桌旁，一注都不肯放過，生怕下一手就是自己贏錢的機會。直到輸完才會收手。你要明白一點：股市有時是完全無序的，你根本就不知道股票下一步會怎樣走。就像你的女朋友生氣時一樣，你不知她在想什麼？不知她要幹什麼？這時最佳的方法就是別惹她。在股票市場，就是別碰這樣的股票。股票在大多時是有理性，有規律的。雖然每支股票的個性都不一樣，但大同小異，你需要不斷研究，不斷觀察，等你的經驗積累到一定地步，就知道怎樣順勢而行。等待、忍耐、觀察，只有在股票的走勢符合你的入場條件時才入場。只有這樣，你才能夠確定你入場的獲勝概率大過50%。在這基礎上，不斷獲利才有可能。當然，千萬別忘了保本。

成功投資者所具有的特性
1.要有成為投資專家的慾望:無論做什麼，沒有慾望是不可能成功的。缺少慾望，你會在碰到些小困難時就打退堂鼓。股友們或許會說：「我慾望很強烈，我很想在股市發財。」真是這麼回事嗎？每個人都有或多或少的賭性，股市提供了滿足賭性的場所，它給你日常煩悶的生活提供的調濟。問你自己，是否也是因這些原因進入股市的？再問一個問題：為了買家裡20000元的那台電視機，你跑了幾家商場比價？問過多少人？做了多少研究？昨天你花20000元買了那支股票，你又做了多少研究，找了多少資料？你買股票下的功夫是買電視機的百分之幾？必須指出：慾望必須由努力做基礎，否則只是白日夢，白日夢不是慾望而是夢。

2.必須具備鍥而不捨的精神:鍥而不捨是句很容易說，但很難做到的話。「什麼是鍥而不捨的精神？它是在忍無可忍的時候，再忍下去的毅力！如果誰認為他能在股市一炮打響，一飛沖天，他準是在做白日夢。就算他運氣好，一進場就撈了一筆，這筆錢來得容易，但它只是股市暫時借給他的，他如果不即刻上岸，股市遲早會向他討回去。想從股市不斷賺到錢，你必須有知識、有經驗，你必須成為專家。成功來得太容易，它通常不會持久。這個世界有太多的地方能讓頭腦發熱的人摔跤，而且你永遠猜不到在什麼地方摔跤。因為成功若來得太容易，人往往不知福，不惜福，忘了自己是誰！黎明之前總是最黑暗的，你能熬過這段時間，你才能看到光明。請記住：成功的秘訣不外乎是「在忍無可忍的時候，再忍一忍」。

3.要有「與股市鬥，其樂無窮」的氣派:所有成功的投資者對市場及其走勢都有極大的興趣，他們喜歡市場所提供的挑戰，有強烈的慾望要戰勝這一市場。吸引他們在這一市場搏鬥的不是金錢，不是名譽，不是快速致富。金錢只是他們玩股票遊戲成功後的獎品。對一般人而言，他們進市場的目的是為了賺錢，這一期望使他們在這行成功的概率變得很低。因為這一期望使他們難以維持冷靜的觀察力，他們沒有耐性等待必然的結果。一位成功的投資人必須如一位成功的商人，正確地預見未來的需求，適時進貨，耐心地等待盈利的時刻。

4.要甘於做孤獨者:幾乎所有成功的投資者都是孤獨者。他們必須是孤獨者！因為他們常要做和大眾不同的事。無論是低買高賣還是高買更高賣，他們都必須維持獨立的思維，為了與眾不同所以作和大眾相反的事是極其危險的。他們必須有合理的解釋為何大眾可能不對，同時預見採用相反思維所將引致的後果。這給他們與眾不同時所需的信心。從孩提時代，我們就深知合群從眾的重要性。胡思亂想，奇怪的主意，使你失去朋友，受到嘲弄。長期以來我們已習慣於「集體思維」。但投資股票需要不同的思維方式。如果股市大多數人都看好某股票，他們都已按自己的能力入場，還有誰來買股使股市繼續升得更高？反之如果大多數股民不看好股市，他們都已經脫手出場，那麼股市的繼續下跌區間也已不大。你如果隨大流，則你將常常在高點入市，低點出市，你將成為失敗者。當然，這個大多數股民看好大市或大多數股民不看好大市是很難計量的，你主要通過研究「股市」來得到答案。這裡強調的是思維的方式。你從小學習的那些討人喜歡的性格，如聽話、合群、不標新立異等等都成為投資股票成功的障礙。

5.必須具有耐心和自制力:耐心和自制力都是聽起來很簡單但做起來很困難的事情。投資股票是極其枯燥無味的工作。每天收集資料，判斷行情，將其和自己的經驗參照定好投資股票計劃，偶爾做做或許是興奮有趣的事，但經年累月地重複同樣的工作就是「苦工」。你不把「苦工」當成習慣，你在這行成功的機會就不大。因為投資股票是如此的單調乏味，新手們就喜歡不顧外在條件地在股市跳進跳出尋刺激。在算帳的時候，你自然明白尋找這一刺激的代價是多麼高昂。你必須培養自己的耐心和自制力，否則想在這行成功是很難的。看過獅子是怎樣捕獵的嗎？牠耐心地等待獵物，只有在時機及取勝機會都適合的時候，牠才從草叢中跳出來。成功的投資人具有同樣的特點，他等待合適的時機，然後採取行動。等待時機也如種植花草。大家都知道春天是播種的時候，無論你多麼喜歡花，在冬天把種子播入土的結果將是什麼是很清楚的。你不能太早，也不能太遲，在正確的時間和環境做正確的事才有可能得到預想的效果。不幸的是，對投資新手而言，往往不是沒有耐心，也不是不知道危險，他們也知道春天是播種的時機，但問題是他們沒有足夠的知識和經驗判定何時是春天！這需要漫長且艱難的學習過程，除了熬之外，沒有其他的辦法。當你經歷了足夠的升和跌，你的資金隨升跌起伏，你的希望和恐懼隨升跌而擺動，逐漸地，你的靈感就培養起來了。

6.必須有一套適合自己的投資股票模式:投資股票高手只有在股票的外在條件（包括基礎分析、技術分析及股票走勢）符合自己的作戰計劃時才採取行動。俗話說條條道路通羅馬，這裡的「羅馬」就是累積財富，成為股票遊戲的勝利者，而「道路」就是你自己的方法。什麼道路並不重要，重要的是這條道路必須符合你的個性，你走起來輕鬆愉快，你有信心能走遠路。在這基礎上你才會對自己的方法有信心，最終不斷完善自己的方法以取得最高效率。

7.必須具有超前的想像力及對未來的判斷:這並不是說優秀的投資者具有一般人所不具備的第六感，而是他們有能力自繁雜的信息中理出頭緒。大多數人注重於今天發生的一切並假設今天發生的一切會不斷延續，但優秀的投資者會看得更遠一步，預想在什麼情況下今天的情形會停滯甚或產生逆轉。他們並不較一般人聰明，但他們獨立思考，不拘泥於成見。當他們看到改變的苗頭，立即採取行動，絕不拖泥帶水。成功的投資者絕不幻想，一旦你把資金投入某支股票，按原來的預想，這支股票的走勢不對，你會怎麼辦？一般人常常想像出各種理由把這一不正常的走勢「合理化」。這種為避免割肉痛苦的合理化假設是極其致命的，這也是許多有一定經驗的投資高手最終不得不舉手投降的主要原因。一位成功的投資者決不讓情感左右自己，有的話程度也很小。無論割肉認錯是多麼痛苦，他們決不遲疑。他們明白，讓這樣的情況延續只會帶來更大的痛苦和損失。投資新手很少問自己一個問題：「假如我今天手邊有錢，還會買這支股票嗎？」就是問了，也會找成堆的理由來安慰自己：「隔壁老王說這支股票的下跌只是暫時的」，「賣出股票要手續費」等等。

8.要有應用知識的毅力:怎樣才能減肥？答案其實只有四個字：少吃多動。減肥的知識是如此簡單，減肥應是輕而易舉的事嗎？事實正好相反。美國有個統計，一百人參加減肥訓練，只有十二人降低了體重，其中只有兩人將體重降低持續一年以上，即2%的成功率。減肥失敗的原因不是因為學習減肥多少困難，而是因為大多數人缺少每天應用這些知識的毅力。你很想吃一塊蛋糕，但你知道這一塊蛋糕下肚子，鍛煉一天的效果就泡湯了，你忍得住嗎？你定好計劃，每天吃什麼，鍛煉多久，你堅持了多久？投資股票也是一樣，任何對投資股票有一定認識的人，都明白投資股票所需的具體知識少的可憐。股票只有兩條路可走，不是上就是下，影響股票漲跌的因素就是這麼多，真正重要的因素列出來佔不滿你的手指，甚至不識字的也可以在股市露一手。股票的引誘力也人所共知，你如果做的好，前景大大的光明。這樣的行業，成功率甚至低過減肥！為什麼？因為人們常常做不到自己知道該做的事情！人們都知道誠實是取信於人的不二法門，有多少人做到了？我們都知道「貪」是受騙的根源，有多少人做到了「不貪」？報紙上天天講的騙人和被騙的故事都是怎麼發生的？我們都知道努力是成功的基石，大家都想成功，有多少人做到了「努力」？或許有人認為每天工作八小時就已很「努力」了，未免太簡單了些。我們都知道應該「當天的事情當天做完」，有多少人做到了？這樣的例子很多很多。這些都是不難做到的事，需要的不過在行動上應用，但大多數人都失敗了。一位成功的投資者，他應十分留意怎樣將他的知識應用在投資股票中，他不會為應用這些知識的枯燥而忽略細節。在日常生活中，獲得知識通常並不困難，困難在於用毅力應用這些知識。在投資股票問題上，我是堅信「知易行難」之說的。