- UID
- 4355
- 閱讀權限
- 45
- 精華
- 0
- 威望
- 3
- 貢獻
- 3897
- 活力
- 11257
- 金幣
- 44043
- 日誌
- 9
- 記錄
- 37
- 最後登入
- 2017-12-9
- 社區
- 臺灣
- 文章
- 9422
- 在線時間
- 1428 小時
|
證照有別 待遇不一! N) J' n5 \7 U7 e
! I4 t1 S( H) e
7 @: \) [3 C* A0 G" e, y+ F
# P- ], V, N' L1 K金融業大舉徵才，想捧「金」飯碗，證照一定不可或缺，哪些證照必考？有哪些訣竅？讓達人告訴你。; S! `: K1 B* [8 c0 V3 L) b
1 P2 ?3 s: {* ^4 q" F3 E
文．成均
# R$ P9 k: x9 q5 l- u( \
3 B2 _) P& ?% X( h) ?, W( N想成為銀行的理財專員，有幾張金融專業證照絕對不可或缺！根據金管會規定，理專至少需擁有信託業務員、投信投顧營業員、人身保險業務員、投資型保險業務員、財產保險業務員等幾張證照，才符合銷售金融商品資格。 1 Z0 v7 t( ?- t& X
2 B9 y0 [& p9 B9 Q0 K' N7 S4 `銀行主管表示，身為理財專員，證照雖然是專業的證明，但也必須要有自己的專業看法，畢竟幫客戶理財，不能只靠紙上的知識，還得依照目前的經濟情勢，幫客戶挑選最好的投資商品。
3 U# Z+ D) r: A9 K4 b9 W
( w- r7 ?1 O8 X■應徵理專 要有2張證照 6 P9 O5 o7 |& o5 B6 l4 m
7 H. @: V3 @. o5 U2 S/ z若想成為一個專業理財專員，甚至是超級理專，證照是必備條件，包括產險、壽險、投資型保單、信託等。理專擁有的每一張證照，代表具有基本的專業素養，想賣保單，一定要有壽險業務員證照，信託業務則需具備信託證照，至於要銷售衍生性金融商品，如連動債等，則需有期貨交易證照或期貨業務員證照。 9 s* v. U/ C8 t- x, C6 q! q% c ]8 U6 x
8 A/ {4 f1 a! o, [. _% o' D1 _7 n至於要分析海內外有價證券，就必須有海內外有價證券分析師、證券高級業務員，或投信投顧證照，最後才是理財規劃人員證照。
( f- m4 a h8 j
% t4 A( f5 t$ y+ J2 f9 Q# i不過，求職者在參加銀行招考時，只要擁有其中的2到3張就可以，一般銀行會給新人3個月的培訓期，並輔導新進行員，在3個月內考足所需的專業證照。銀行主管指出，如果求職者手上一張證照都沒有，就比較不容易考進銀行，因為一般銀行對新人的培訓期只有3個月，要在3個月內把所有證照考到，幾乎是不可能的事。也就是說，在報考前，手中至少要有2、3張證照，才算是跨過理專的基本門檻，其他證照在金融機構培訓期中，可以按部就班準備。 5 H/ G9 e7 f! G* o/ d* q
! d3 w Q9 K- I6 n, ]( L該怎麼準備金融證照考試？玉山銀行理財專員盧先生建議，把需要報考的證照分門別類研讀資料應試，比較容易成功。 7 k8 \2 ^8 ]$ l3 ?
* T2 H$ O" s- N" Q5 t
舉例而言，「人身保險業務員」和「投資型保險業務員」可先準備，接著是「信託業務員」和「投信投顧營業員」，性質比較不同的財產保險業務員，則放到最後再考。
7 ~6 ?! Q( L/ D) n' K! o Q! x7 Q( B! T
■證券分析師 證券頂級證照
5 {+ A" f& Y5 ^. T2 t
( w$ Q" f* n y2 f- w盧先生建議，在考試之前，要先通過「金融市場常識與職業道德」測驗，這個對金融從業人員來說，一點也不難，通過測驗後，去書店挑本考古題的書，很快就能拿到人身保險業務員證照。接著報考投資型保險業務員執照，不論是去外面上課，或是買書自修，至少閉門苦讀個一、兩個月，融會貫通並把書上的重點記下來，想把投資型保險業務員證照拿到手，並不太困難。 - ]# H/ U# _4 \5 N
再來就是「信託業務員」與「投信投顧營業員」。信託只需要把考古題跟課本準備好，至於投信投顧就更簡單了。 2 U& R: }/ S2 u6 {, m# \: I
5 R7 A" E$ c3 Q7 w* e q0 f. t& _6 z3 s
盧先生說，考上信託業務員後，只要再加考一科「投信投顧相關法規」，就能拿到投信投顧相關法規證照，符合理專執業的基本標準。! P; T' p2 ?# j L
5 q! K, h. u8 U! a. [" Z
想成為超級理專，當然不能只擁有最基本的金融證照，國內證券界的頂級證照──「證券分析師」，就是證券從業人員心目中的黃金證照。
& {4 B3 n5 D$ t" _8 Z# x
! t( W1 l% |3 ]5 f8 B7 j# n談到自己的考照經驗，財子學堂創辦人暨投資部副總經理林成蔭指出，證券分析師的考試科目，包括證券法規、財務會計、投資學、總體經濟與金融市場等4個科目。$ K: r. u* V2 x- D, u9 X0 p
: e0 j- c1 v" Z
按現行規定，兩年內可以保留通過的科目資格，考生不必心急一次考完，可分成兩個階段，每次報考1至2個科目，更有充裕的時間可以準備。 , _5 Y4 H9 ?1 r
$ j& f, q, O9 Z2 B9 r
林成蔭提醒考生，從報考當天起，天天照著自己擬定的讀書計畫走，並切實執行，是通過證照考試的不二法門。 : ~8 \$ m& q& ~. \: W& e" N9 {
$ @# }* m) g2 g3 U4 k0 s/ q他提醒考生，在考試前，近兩年的考古題，至少要做過一遍，把每個科目比較不熟悉的部分，或是重點通通記在紙上，進考場前就看自己準備的重點，讓記憶更深刻。
8 G1 \' w% W+ E0 q
1 z" N: u9 l) x4 ^2 g8 u. ]& B■有國際性證照 收入高10倍 l2 \5 W! v$ Y9 _
# N! \, E# Q6 `$ K# {* G) |1 }; ?3 ?
專業證照固然是理財專員的敲門磚，但並不是擁有愈多證照，收入就一定成正比。銀行主管指出，儘管調查顯示，證照愈多，尤其是國際性證照愈多的理專或是壽險行銷人員，通常收入會比一般理專高出10倍以上。 ; f7 Z& J8 Y3 Y- s& x. e2 E
! N$ q0 F N8 q7 {) x
不過，投資人最在乎的不是理專擁有多少張證照，而是能不能幫他們賺到錢，除了黃金證照外，最重要的還是幫客戶安穩地賺進收益，才是獲得長久信任的穩固基礎。
8 W! k- c/ f. w$ o& l5 `
! @3 U# i8 v0 i& f! Z1 l! k; u
! }5 \- `2 i1 D9 P# m2 s3 e |
|
發表於 2011-6-16 06:13:08
收藏
讚