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北大與投資 - 投資市場教會我的一堂課 – 停損篇

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國小生

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發表於 2015-2-7 13:53:01 |只看該作者 |新文章置後
---多數人遇到虧損時不願面對,甚至想加碼買進---8 F! r( X3 R- Z- r  B: i
會另外加寫"停損篇"的原因,在於有朋友常來詢問手中有套牢的投資部位時,應該怎麼辦?這才讓筆者發現之前對於停損的問題,雖然有提及,但並未詳細解釋。偏偏這個議題卻是在投資的道路上,想要走的順順利利,最重要的必備條件之一。很多投資人對於停損的問題,就像看醫生一樣,通常都是症狀很嚴重了,才願意去面對。通常根據經驗,大概都已虧損一半以上。有的投資人會抱著”老子或老娘跟你拼了,反正了不起就是斷頭嘛!”的氣魄,想要逢低攤平,勇敢再加碼。”我告訴你,我之前有讀過一本書,這個投資專家超準的,他建議只要你逢低再進場,等到價格漲了,保證你連本帶利都賺回來。”朋友像是在黑暗中發現了一盞明燈般,偷偷的跟我分享他的秘訣。
( F, K! V7 w6 a. N9 A& D7 J! [" ?話是這麼說啦!但根據自己的投資經驗與多位投資大師的建議,這樣的策略,成功機率不到三成。最怕的是偶而一兩次做對了,會讓您誤以為這是一個很管用的策略,而一用再用。以不高的成功機率,經過一再的使用,虧損機率更是大增。
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1 {1 ~  M. k( J( C1 w* B6 H---不願面對虧損的三個常見理由---
; o7 [9 ~" n4 ~  v  L經過觀察與歸納,筆者發現三個面對虧損時,身心都受到煎熬,而無法停損的理由。根據這些理由,筆者提供一些說服自己坦然面對的方法,希望針對如何克服心中的障礙能有所幫助。
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( ^% A# i( S# P/ _' T1. 賠錢時,很怕打給營業員:臉皮很薄的朋友常告訴我,”我來投資是為了賺大錢的,我已經把大話都說出去了,現在打給營業員要賣掉投資部位,又虧損了一大堆,肯定被他們公司裡的所有營業員笑個半死,我可不想變成大家的笑柄。”其實您真的擔心太多了,證券公司或其他投資機構裡虧損的客戶,牽起手來可能可以繞台灣三圈。您絕對不會是最受矚目的一個。再加上好的營業員應該設身處地為客戶的處境設想,如果您覺得營業員有嘲笑客戶的感覺,您更應該大膽的換掉他。尤其現在很多人都靠網路投資,就更不需要考慮這種有好幾隻眼睛盯著的尷尬感了。& t% a" B: N% P6 y$ h1 F7 I

9 Y& x- S. q' M7 d9 |2. 你怎麼知道今天不是最低點?:很多投資人都會以期待奇蹟發生的心情,希望所有的虧損可以趕快迷途知返,甚至只是一場夢。如果在號子看到一些雙手合十,口中念念有詞的投資人,多半是這種心情。而且他們大多從八百年前就在期待今天就是最低點。不知您在學生時期是否有寫情書告白的經驗,如果一、兩個禮拜過去了,還是如石沉大海,大概就是機會渺茫了。在投資市場也是這樣,價格下跌通常都有背後的原因,只是我們還不知道罷了。很多人都是咬緊牙關忍耐,然後等到事件大爆發,心情很恐懼的時候,慌張的賣出。我有很多朋友在雷曼兄弟投資銀行倒閉的時候,因為實在下跌的太厲害,而紛紛殺出。但最令人扼腕的是,大家殺出之後,低點才真正出現。所以如果早點面對,就可以避掉後來的一大段損失。
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3. 怕被身邊的親友知道,尤其是老婆:有一位妻管嚴的同事,常常充滿恐懼的告訴我,”你不知道,我如果不賣掉,我老婆就不會發現我虧損了。如果我賣了,她一刷存摺就會大抓狂。如果她只是要我睡客廳也就算了,她會把電腦拆了,叫我跪在主機板上,而且還指定要跪在刺刺很多的那一面,這下我可成了"左腳華碩、右腳技嘉"的韋小寶了。”朋友還心有餘悸的告訴我。
% K/ E# V2 `( P% `$ _1 u唉!這種夫妻相處之道,筆者因為不是兩性專家,實在不好給太多建議。不過如果是我,我會試著解釋目前只是暫時離場,並不代表虧損,等到基本面出現改變,價格止穩之後,如果出現更好機會,我會用更便宜價格再買回來。相信我,另一半都很吃這一套的。況且這也是經過”修飾”之後的實情啊!, U# g% w9 K; ?  h4 a7 L8 X" a

" Z- M9 W5 Y: L; F5 q) `以上三種常見無法停損的理由,提供給各位讀者如何說服自己"將心一狠,忍痛停損"的方法。如果真的狠不下心,就找個你賠錢,他不會心疼的人,教會他如何操作電腦之後,由他來當這個劊子手吧!請記住,投資時如果少了停損的能力,就像開車沒有煞車一樣,您敢開嗎?+ t6 B5 ^: v; h( s' F$ ^+ J. _

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9 `# S9 Q# X& Y/ [4 T; n& G5 d1. 筆者Facebook聯結:
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# }9 A+ N/ J  e2. 筆者鉅亨網部落格聯結:; M  ~  j: Q" [% B7 E  Y8 O
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筆者文章為個人對金融市場看法,不代表投資建議。投資人仍需自行審慎評估風險。
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發表於 2015-2-9 13:31:37 |只看該作者
最近在看富爸爸的書,有點恨太晚看了! 裡面的投資觀念跟一般人所認知的差很多, 我也不例外. . W  T8 G: s, q3 h% \
投資要根據事實而不是情緒如應該,好像, 大概, 快要......等等.9 ^7 |; d( D$ [* Z4 v
真正的投資是要在市場發生不如預測前就已想好了對策. 當然停損點也是對策之一, 但書中強調的是要再不如期望的狀態下也能打平或小有獲利. 如大盤不好時, 股價下跌但每年還是可以領取一定比例的股利,等待市場好轉要有把握該投資項目(個股)不會虧損到本金. (個股的財務分析與買入點就非常重要) 不然虧錢的機率是非常之高的.

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國小生

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發表於 2015-2-10 12:24:24 |只看該作者
很好的idea!! 就像聰明的掏金者,知道在河水退後,才特別能看到河床底下的黃金。股市也是在經過整理後,才能萃煉出底部與最佳的進場時機
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