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羅際夫三原則操作報酬率95%# B5 Z6 s) `- G; j8 v* j
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文.洪佩玲 圖.羅際夫提供( X0 L( } w9 H7 |% e- V4 t
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曾是記者的基金達人羅際夫,利用分批進場「買黑不買紅」等三大原則操作基金,投資報酬率高達95%。
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我至今基金投資報酬率約有九五%,希望將自身投資基金二十幾年的經驗,分享給持有基金或是想要入門的人。」這是正聲電台《財經早知道》主持人羅際夫的投資心得及想法。
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# {3 e8 f* \5 n3 Y" M* e# A4 e財經記者踏入股市獲利之路
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羅際夫母親是公務員,父親則是探勘人員,經年累月不在家,雙親都忙於工作,也讓羅際夫常常處於一個人的狀態,電視成為他最大的休閒活動,在那個老三台時代,羅際夫笑說:「我常常是有電視節目看到沒有,三台電視節目表可以倒背如流。」興趣使然,讓他立志要進入傳播業。
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不過,羅際夫大學聯考卻考上文化大學英文系,原以為與媒體圈要擦身而過的他,選擇重考,並考上政大新聞系。畢業後,羅際夫進入民生報,當時月收入約四萬多元的他,「總覺得跑財經新聞要懂就是自己親自下場去玩,就會熟悉了!」
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( T/ p8 ]" X) x) p! ~當時台積電(2330)準備上市,因國中死黨在台積電工作,他懵懵懂懂的以價位五十一元進場,買了兩張未上市的台積電,心想,「賠了就當繳學費,當做實務功課,即使賺錢也不要再拿錢進去了。」當時的他對於股市投資有自己一套選股邏輯,沒想到台積電一上市股價立刻上漲,也讓羅際夫獲利出場。
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靠著工作邊做邊學與實際操作,不論股市或基金都讓羅際夫逐漸玩出心得,直到進報社第三年開始跑基金線,卻對基金專業知識完全沒概念,摸索了兩年後才開竅,其中有一檔歐洲基金著實讓他賺了一倍。( Q# x: `( t; p; B) k9 a9 o* T9 ?
) y, ^7 a- y7 V3 S5 E/ y) q他提到,當時每天接觸不同的基金標的及訊息,加上鑽研全球趨勢,以單筆進場買了歐洲基金,抱了三年獲利翻倍,也讓他認為,「基金真的是很好的投資工具。」
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單筆買基金 注意三大原則
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5 e+ a t3 v9 t; w5 ]5 x' g羅際夫建議薪水族在景氣不好時,若想投資基金,盡量不要選擇單筆進場,不妨改以定期定額或定期不定額的方式,風險較低,且持有基金一定要隨時整理,發現趨勢不對,可以選擇部分贖回,然後轉換標的再進場。
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而羅際夫本身投資基金則是運用雙軌方式,就是看景氣決定單筆或是定期定額投資。但羅際夫提到,單筆投資要留意三大原則:0 Y5 _2 B) T2 F3 }1 n5 f: m9 g* `
9 H+ S _+ d! L X- y4 I& k+ L0 T4 O單筆投資要看準往上的趨勢
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畢竟價格直接關係到未來基金贖回時的報酬率,所以進場時機點很重要。例如歐洲基金自2008年金融海嘯後,幾乎被打入冷宮,投資人避之唯恐不及,後來更爆發歐債危機,被棄之如敝屣,那段時間就不是單筆買進歐洲基金的時機。
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不過,從去(2013)年七月,歐元區採購經理人指數(PMI)開始止跌回升,八月就回到五十以上的榮枯點,表示歐債問題雖未完全解決,但歐洲經濟景氣已從谷底翻揚,這時候應該就可以考慮單筆買進歐洲基金。所以從總體經濟的表現來挑單筆投資基金的時間點,是可以參考的原則。
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+ L; P* E) S3 C9 h: s! G分批進場原則是「買黑不買紅」
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市場漲跌很難抓到最低點進場時機,如果習慣單筆投資,不妨將資金分成五等份,找不同時機點分批進場。以歐洲基金為例,當發現趨勢谷底翻揚時,先投入十萬元,然後分批每次十萬元進場,最好在行情下跌時買進,平均購買成本就可降低,也就是「買黑不買紅」。
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8 x- A# `' O8 H波段操作低買高賣來回操作分散風險( Q* l3 X3 S; P) Y8 O
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因為行情難測,單筆投資最好波段操作,有獲利就先出場,等行情下來再次進場,來回買賣就是部分獲利以先落袋為主,不至於行情變差資金被套住。
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$ A( o9 I1 U/ h* s至於定期定額投資者,羅際夫建議設停利不設停損,因為不像單筆投資一價定江山,定期定額可以藉由不同的時間點進場來分攤投資成本,畢竟不同產業都有循環期,經過一個循環,還是有機會獲利,但前提是中間不能停扣,否則就破功。
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2 m& q$ ~# m& ~9 a1 _2 F9 q羅際夫偶爾在投資時,雖然沒有特別設定停利、停損點,完全以市場未來趨勢操作,但仍會選擇在高點時先贖回一半,落袋為安。
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. m5 J0 d* G- c3 E7 U秉持雙十法則獲利致勝術
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主要是他在一九九八年因跑新聞,為了人情壓力進場買了剛發行的中小型基金,卻落得套牢命運,直到八年後才解套。也因經歷基金套牢驚魂記,雖然不至於造成重大虧損,但想到當時一度被套牢的恐怖印象,現在的他認為,「不論是股市或基金,投資最重要的還是得懂得設定停利點與停損點。」% w1 B% a) S$ O% X4 S! I8 Y; s
# ]4 k# }) d; b1 W一路走來,羅際夫一直遵行「雙十法則」,就是只要手邊有閒錢十萬元,就會選擇單筆買進基金,等報酬率到了10%,就考慮贖回。
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《理財周刊》 / |; d6 a v2 i+ G2 s8 e/ }1 M
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