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就在筆者提前幾個禮拜向大家介紹投資外幣好處的同時,包括韓圜、泰銖、印尼盾等等多個亞洲貨幣同步創下近期新低。最近主計總處公布台灣第二季經濟成長率大跳水至0.64%,遠低於原先預估的3.05%,更加深了台幣極可能貶值救出口的機率。在此重要時刻,如何保護好自身的資產,免於縮水的危機,已經成為街頭巷尾每個人都深切關心的議題。
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相信大家最關心的應該是”老鷹貨幣”到達銅鑼站後,將來的走勢會如何?為了增加閱讀的趣味,筆者試著以鋼鐵人裡的一個重要橋段作為比喻。在第一集中,當鋼鐵人被對手牢牢抱住、無法掙脫時,忽然想到一般機器人只要來到高空低溫的環境中,將會因為結凍而失去所有動能與攻擊力。而鋼鐵人因為早已做好相關防護工作,就充滿信心的不斷把對手帶往高空,企圖讓對手變成動彈不得的”酷冰俠”,進而失去動力墜落地面。至於誰是鋼鐵人,又有哪些潛在對手,筆者在此保留一些空間,由您自行來發揮想像力了。
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重點故事說完了,如果您還醒著,筆者就來進一步分享較為嚴肅的課題,如何判斷各國匯率走勢的三大重要因素:8 p0 O* o$ b# N4 A+ J+ B$ ~3 c
{1 u" g; B, A6 ~ s3 b+ k5 q8 S1. 各國的經濟狀況:從前在念書時我們就常笑稱”經濟就是經常忘記”。平常家中的電視遙控器除了頻道、音量與數字鍵外,其他的按鈕從來都沒搞清楚過,更遑論要記住多個經濟指標了。但不論如何有三個重要的經濟數據您一定要知道,分別是經濟成長率(GDP)、失業率與通貨膨脹率。更重要的是,我們必須去觀察市場對每個經濟數據公佈後的反應是什麼?尤其在”量化寬鬆”當道的時代,時常出現數據與市場反應背道而馳的現象,投資人都必須去解讀其背後所代表的意義。. h% j/ T) E3 `/ R6 p& o' @$ U
: _) @! _$ |( z* w2. 央行利率決策:正確解讀央行的立場,正在引導市場進入升息或是降息循環是非常重要的。在台灣,我們還可以從定期存款的固定利率與機動利率看出端倪,如果固定利率比機動利率高,代表長期利率看升,反之則看跌。同樣的道理也可用來觀察央行對匯率的看法為何?如果台幣收盤匯價較盤中價格為低,代表央行認為台幣匯價過高,於收盤前進場”緩和”高匯價對台灣經濟的衝擊,則未來台幣下跌的機率就會增加。4 b- O" a9 V9 N9 s2 d
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3. 與其他經濟體的強弱比較:匯率是與其他貨幣進行交換時的比率,所代表的是一種相對性的關係。就算我們購買的外幣,經濟數據再佳、實力再強,但如果此時台幣表現更佳、殖利率更高,搞了半天也是空歡喜一場,還不如不動。所以觀察本國與他國經濟的相對表現就變得非常重要。請記住”情人是老的好、貨幣是強的好”。4 m5 Y& O" a7 u
+ I$ p+ B, m7 B' W$ V: Q1 _0 m6 J因為篇幅有限,筆者僅能簡單分享一些重點與小秘訣。貨幣的匯率與利率是一門高深的藝術與重大的學問,不只與你我的日常生活息息相關,更會成為一個國家興盛或是衰退的重要關鍵。將來如果有機會,我們會持續針對此議題做更深入的討論。
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筆者文章為個人對金融市場看法,不代表投資建議。投資人仍需自行審慎評估風險。 |
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