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標題:
海外債，有錢人理財首選
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作者:
歐陽
時間:
2012-7-9 09:19
標題:
海外債，有錢人理財首選
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
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，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
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，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
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外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
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％的海外債。
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富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
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投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
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能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
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債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
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國高收益公司債。
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羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
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平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
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險比率也較低。
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東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
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來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
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資等級債券。
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也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
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的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
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複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
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摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
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，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
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好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
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尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
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期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
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大戶青睞。
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德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
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時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
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券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
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金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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作者:
歐陽
時間:
2012-7-9 22:18
依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
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平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
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險比率也較低。
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