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標題: 海外債，有錢人理財首選 [列印本頁]
作者: 歐陽    時間: 2012-7-9 09:19
標題: 海外債，有錢人理財首選
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
8 J  T% Z) m3 @，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
1 @- u" g0 C5 y) E7 X，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
5 t5 D7 ^2 F; `' p2 X" f外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～87 n' f6 s! I! I0 `/ ]& v) W
％的海外債。$ ^2 ?$ j' m$ O4 h1 k, ~: k# H! p% z

* x( I) n5 W  f7 F　富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，0 K5 a* m. Z; Q; `+ L. \
投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本0 [- L8 ?* h3 ], e1 Z" y
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
6 _4 S6 Q8 m: M# Z/ w債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
$ \1 ?, v; c# O) P" g, s" i國高收益公司債。
5 ^/ F& d& C9 Q3 K+ e. i　羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券7 x0 X; J6 p- I5 Q* A  x2 O
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
  j( ~( ~# [% `4 v5 _" y  t, e/ C險比率也較低。
8 O4 A- c5 T& n/ \　東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
4 O! d& C6 z' Q7 d1 U' T來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
7 ^7 w) A, N. Y" x資等級債券。
& F& \' G8 _$ ^1 X; [　也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％3 s6 p1 c$ w- _: w5 g( W+ w, I: l
的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
* g: o2 e. c+ X$ n0 J複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
0 J! Q9 E4 \8 f6 d2 F　摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
( }  V* |7 p  i! o& w% B  l，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
1 Z! @, E* r0 o* o# D! t- v3 |, v好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
2 e- u4 X- [! m% u　尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定  m4 e  @6 ]9 m8 B% Y7 M- E4 s& Z) w
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受  l$ B6 C# j$ j1 {
大戶青睞。
# b' ?3 }3 A3 K) T; Q% v6 M　德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動( y  w+ C% c, O/ d- g: J
時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元! T' Z% Z4 c4 B2 _' z1 ], s
券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
9 R" p: Z0 |4 M) Y; b. L' W! I3 w6 h) n金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)5 K0 g& p" }8 t* `; C- [7 Q
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作者: 歐陽    時間: 2012-7-9 22:18
依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券: @7 V' Q3 H, _7 ?2 |; }' F0 |; W+ P
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
% I+ a2 _$ d4 {險比率也較低。
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