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標題: 海外債，有錢人理財首選 [列印本頁]

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作者: 歐陽    時間: 2012-7-9 09:19
標題: 海外債，有錢人理財首選
【時報-台北電】高資產族群最愛境外基金、境外保單。理財顧問表示
  z1 L' s/ O* Y，國內也有基金和境內保單，但高資產族群因習慣把全球化配置資產
，加上部分境外產品在相同風險下，可提供較高的投資報酬率，使境
外理財標的成了高資產族群的最愛，尤其是獲利穩健或年報酬率7～8
％的海外債。
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  R9 D4 b; ]) {' n  U　富蘭克林證券投顧副總經理羅尤美指出，對高資產投資族群來說，
+ F& O/ S, P8 U. b4 F! @% ^投資組合的報酬率不是唯一的考量，更多投資人會考慮投資組合保本
能力，過去這些高資產族群常買成熟國家公債，但現階段成熟國家公
, M+ c. w# H, v5 r債的殖利率偏低，已不足以對抗長期通膨，讓他們轉向債信良好的美
- D& K: f3 N7 u$ p5 c' U國高收益公司債。
' }' s+ V/ `- l" T2 g　羅尤美表示，依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
5 I( @6 h/ [9 c$ Z/ l) h& ?/ O平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
險比率也較低。
　東亞證券金融商品部經理林艾倫表示，目前債券價位水準已差不多
) W- W3 V& _! b' M來到台股8、9千點水位，所以並不建議再買公債，比較建議買國外投
資等級債券。
# _5 c) k6 o! V* n( c1 R; g　也有一些屬性積極投資人較喜歡買收益率高一些，年報酬率7～8％
. K2 z  c' X, ^+ r# H3 |' a的永續債，但這類型債券淨值波動幅度較大，投資時必須透過證券商
# w8 G, F2 R0 W6 M複委託買賣，且門檻至少50萬美元起跳。
/ v9 d, Q7 d/ F- N: G0 _  `　摩根證券總經理濮樂偉表示，高資產客戶多半擁有專屬的理財顧問
9 W, c* P0 b+ i3 A，掌握市場訊息的程度較高，且投資多半「求穩不求猛」，只要能做
2 Y) J' Q9 B, a1 J4 Q8 y6 I好資產多元配置與風險分散，不想要碰太過複雜的商品。
) ^4 G5 `- x! q* \3 Z0 F2 \　尤其全球經濟成長趨緩，景氣面臨高度不確定性，理專指出，能定
期產生「收益（Income）」的產品，現在較能因應市場波動，也較受
大戶青睞。
/ U) z8 i6 Z$ i　德盛安聯四季豐收債券組合基金經理人許家豪說，在市場劇烈波動
" {$ }5 e- R7 ~3 a1 S8 ]  C時，高資產階級最在乎投資的防禦性，目前比較建議買高品質、多元
. p4 L: @- l* ?  Q, j$ s' Z0 Z券種的債券組合基金，如果有固定資金需求，也可選擇配息型債券基
金來持盈保泰。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)
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作者: 歐陽    時間: 2012-7-9 22:18
依過去股債平均投資報酬率和風險比率，大部分債券
平均年報酬率8.48～10.41％，不但比全球股市年報酬率6.92％好，風
9 N- y7 Y/ l+ |6 [險比率也較低。

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