iBeta 愛北大論壇
標題:
宏利人壽：多數民眾退休金規劃及準備不足
[列印本頁]
作者:
歐陽
時間:
2011-7-8 09:05
標題:
宏利人壽：多數民眾退休金規劃及準備不足
本帖最後由 歐陽 於 2011-7-9 04:32 編輯
" s6 g9 F0 u% Y# g/ }: e
6 A) P4 _; a/ v" i4 Z5 o% t
【時報記者莊丙農台北報導】為瞭解台灣地區民眾對於退休規劃的認
+ s8 M$ g8 `- Y% ?7 J7 F7 A) z1 @
知及準備狀況，宏利人壽特委託政治大學商學院民意與市場調查研究
' ]9 _9 U: `( m, H
中心執行「台灣民眾對退休規劃的認知及執行狀況問卷調查」計畫，
! X4 i2 _4 f8 {! c3 e
結果發現多數的民眾對自己退休金的規劃及準備不足，並低估了退休
# i E. |, B3 a) K' h1 G7 K1 i) [
生活的開銷。
9 p- g/ K8 P1 U) v
根據宏利人壽上開最新委託調查數據顯示，約有56%的台灣民眾不確
9 Q6 }5 I& ^ Z, U
定自己有足夠能力支付退休生活的開銷，平均5個人只有1個對自己的
8 W; |4 F, ~2 D7 ~- P
退休準備非常有信心。有51％的台灣民眾所希望的退休年齡介於51-6
* B) h4 }/ W% Y8 p/ b
0歲之間，而約68％的台灣民眾認為退休之後的收入來源要靠自行準備
- s2 Z' C& X/ Q* U& E ^
。報告指出，當台灣
民眾進行退休規劃時，常會忽略通貨膨脹及國人
" D, ?+ v$ d+ o" o9 o. {
平均壽命延長等因素的影響，以致於有55％的受訪者估計退休後每月
9 D7 |8 V! d* E0 Y4 l& I! f4 |
花費將介於新台幣1萬元至3萬元間，甚至有17％的受訪者估算其每月
& |& W: _8 H0 Z: d' l( E8 z
生活所需低於新台幣1萬元。受訪者中已開始準備退休金者僅佔五成，
; T5 | [5 S+ t$ i
其中又約有一半的人每月規劃金額不到新台幣1萬元，與行政院主計處
3 |% o4 ~# G' b; W! W1 v% Y& F
公佈台灣地區平均每人每月約2萬元消費支出落差甚大，且尚未計入通
7 j) d, t# E4 r: j
膨因素，這顯示大多數的台灣民眾退休準備明顯不足 . 報告顯示，已開始準備退休金的台灣民眾的理財工具以儲蓄存款 （46.1%）與保險（46.5%）為主，其次為基金（41.8%）與股票（33.3%
( c i U" }. n5 T d4 Q
）。其中又以女性、年輕族群(40歲以下)選擇保險比率高於儲蓄。而
5 y ?/ m; Z0 ^. z) u
男性、50歲上、教育程度高中以下、月收入三萬元以下者選擇儲蓄比
1 J$ z( }. U9 w, }+ N: c& S0 ]
率高於保險。
4 ~4 |1 r! _' X4 t1 o# M: o
調查報告亦顯示台灣民眾對投資報酬率之設定有扭曲現象，顯示不
5 @) l8 ]6 Z- m
是太保守、就是風險過高。已開始投資者有近20％預估所規劃使用的
$ f) ~& Q. E& g2 g& W% _/ I8 v: O
工具報酬率達到8％以上，但亦有近19％預估報酬率為2％以下，落差
2 S! L. Y( s ~4 o* R n
懸殊；而尚未開始規劃退休的受訪者，有超過一半的人對於預估報酬
5 v" K: P3 G3 x8 x' M
率沒有概念，且其中有近4成的受訪者每月收入不超過新台幣3萬元。
2 Z W' {- r7 S$ F4 {7 U/ Q( O
這顯示國人的投資理財觀念需要再加強，並需要專業人士提供規劃及
" t6 }5 f# \# ^' ~
建議。
; t: s" Q" T% h5 j F; q
此外，對於退休後財務上最大的擔憂為突發的醫療支出，有近5成的
6 I4 Z9 i: Y1 m; [, ]. Q2 N
受訪者有這樣的想法，其次則為旅遊支出。受訪者中合於此調查結果
$ c6 A X% e6 `; r( y
者又以女性居多；這與本次調查台灣民眾退休後最想做的事為旅遊（
$ y- _- z/ y0 W- ]
佔45％）不謀而合。
9 K. t' J$ R% A$ e
, e+ Y7 G0 [; ?, Z1 a1 s- e( i& E6 v
8 k& ~+ i( E& L A$ A5 ^; |; d
作者:
歐陽
時間:
2011-7-9 04:34
調查報告亦顯示台灣民眾對投資報酬率之設定有扭曲現象，顯示不
# j7 G5 P) R3 v- ^/ l! Y7 C+ K
是太保守、就是風險過高。
歡迎光臨 iBeta 愛北大論壇 (https://forum.ibeta.tw/)
Powered by Discuz! X2.5
